馮冬梅-證券交易第7章講義

1、2010年證券業(yè)從業(yè)考試輔導證券交易證券交易第1頁第七章第七章資產管理業(yè)務資產管理業(yè)務本章主要考點本章主要考點1.掌握資產管理業(yè)務的含義及種類；2.熟悉證券公司取得資產管理業(yè)務資格的條件；3.熟悉客戶資產管理業(yè)務管理的基本原則和一般規(guī)定；4.熟悉客戶資產托管的有關規(guī)定和要求；5.熟悉定向資產管理業(yè)務的基本原則；6.熟悉定向資產管理業(yè)務運作的基本規(guī)范；7.熟悉定向資產管理合同應包括的基本事項和主要內容；8.熟悉定向資產管理業(yè)務內部控制的基

2、本要求；9.熟悉集合資產管理業(yè)務運作的基本規(guī)范；10.熟悉設立集合資產管理計劃的備案與批準程序；11.熟悉集合資產管理計劃說明書的基本內容；12.熟悉集合資產管理合同應包括的基本事項和主要內容；13.熟悉集合資產管理業(yè)務中證券公司與客戶的權利與義務；14.熟悉資產管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定；15.熟悉資產管理業(yè)務的風險及防范措施；16.熟悉資產管理業(yè)務的監(jiān)管措施和資產管理業(yè)務違反有關法規(guī)的法律責任。第一節(jié)第一節(jié)資產管理業(yè)務的含義、種類及

3、業(yè)務資格資產管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格一、資產管理業(yè)務的含義及種類（掌握）一、資產管理業(yè)務的含義及種類（掌握）▲資產管理業(yè)務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為?！Y產管理業(yè)務包括三種：為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理為單一客戶辦理定向資

4、產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、為客戶特定目的辦理專項資產管理業(yè)務。業(yè)務、為客戶特定目的辦理專項資產管理業(yè)務。（一）為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務▲概念為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務是指證券公司與單一客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務。▲特點1.1.證券公司與客戶必須是一對一的。證券公司與客戶必須是一對一的。2.2.具體投資方向應在資產管理合同中約定。具體投資方向應在資產管理合同中約定

5、。3.3.必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。（二）為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務▲概念證券公司通過設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他資產托管機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業(yè)務?！N類限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃?！裣薅ㄐ约腺Y產管理計劃的資產應當主要

6、用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券國債、國家重點建設債券、債券型證券2010年證券業(yè)從業(yè)考試輔導證券交易證券交易第3頁二、資產管理業(yè)務資格（熟悉）二、資產管理業(yè)務資格（熟悉）（一）證券公司從事資產管理業(yè)務的條件（6個）1.經中國證監(jiān)會核定具有證券資產管理業(yè)務的經營范圍。2.凈資本不低于2億元億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會關于經營證券資產管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。3.資產管理業(yè)務人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，

7、具有3年以年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人。4.具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。5.最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。6.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）證券公司申請資產管理業(yè)務資格應提交相關材料證券公司從事資產管理業(yè)務，應當獲取中國證監(jiān)會批準的資產管理業(yè)務資格。證券公司申請資產管理業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料：1.申請書。2.經營證券業(yè)務許可證和企

8、業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。3.凈資本計算表和經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的最近1期財務報表。4.負責資產管理業(yè)務的高級管理人員的情況登記表。5.資產管理業(yè)務人員、風險控制崗位人員的名單、簡歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書和身份證明復印件。6.申請人出具的資產管理業(yè)務人員無不良行為記錄的證明。7.內部控制和風險管理制度文本及由具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的內控評審報告。8.資產管理業(yè)務計劃書和業(yè)務操作規(guī)程。9.中國證監(jiān)會要求提

9、交的其他材料。中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定，對證券公司的申請材料進行審查，做出是否批準的決定，并書面通知申請人。（三）其他要求取得資產管理業(yè)務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業(yè)務。辦理集合資產管理業(yè)務、專項資產管理業(yè)務的，除應具備規(guī)定的條件并取得資產管理業(yè)務資格外，還須按照《試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會提出逐項申請。證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，還應當符合下列要求：1.具有健全的法人治理結構

10、、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。2.設立限定性集合資產管理計劃限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于3億元億元人民幣，設立非限定性集合資產管理計非限定性集合資產管理計劃的劃的凈資本不低于5億元億元人民幣。3.最近1年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形。4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。【例1】證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，設立非限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣（）億元。A.2B.3C.