2019年推薦 電大金融法規(guī)考試復(fù)習(xí)小抄

1、..名詞解釋：1、金融市場(chǎng)：是各經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行資金融通的場(chǎng)所及資金在其中運(yùn)動(dòng)所形成的資金運(yùn)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，即資金的集中和分配、資金的需求和供給的場(chǎng)所，包括以金融機(jī)構(gòu)為主體的固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)和以非金融機(jī)構(gòu)為主體進(jìn)行自由交易的無(wú)固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)。2金融法：金融法是調(diào)整貨幣資金融通和信用活動(dòng)中所發(fā)生的金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。3金融犯罪：是指違反金融法律、法規(guī)，侵犯金融機(jī)構(gòu)或其他單位或個(gè)人的利益，妨礙金融業(yè)務(wù)的正常開展，擾亂國(guó)家金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，

2、依法應(yīng)受刑事處罰的行為。4貨幣法：貨幣法是關(guān)于貨幣發(fā)行、流通及管理的法律規(guī)范的總稱。5集資詐騙罪：指犯罪嫌疑人在逃離國(guó)家金融監(jiān)管部門監(jiān)控的條件下，以欺詐的方法騙取不明真相的投資者的信任，取得資金，并且該資金并沒有按照集資協(xié)議或集資章程的規(guī)定使用，而是以各種情由非法占為已有，這是一種故意犯罪行為。6商業(yè)銀行的接管：是金融主管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督和管理的一種手段，是為了穩(wěn)定銀行業(yè)，避免商業(yè)銀行走向破產(chǎn)，對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)的商業(yè)銀行

3、采取的整頓和改組措施。7票據(jù)法律關(guān)系：是指有關(guān)當(dāng)事人之間因設(shè)立、變更或消滅票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)而表現(xiàn)的一種票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，包括因票據(jù)本身所產(chǎn)生的法律關(guān)系，以及與票據(jù)相關(guān)的法律關(guān)系。6票據(jù)行為：是指設(shè)立、變更或消滅票據(jù)法律關(guān)系的合法活動(dòng)，包括出票、背書轉(zhuǎn)讓、承兌、參加承兌、保證、更改、禁止背書、付款和參加付款等活動(dòng)。7票據(jù)抗辯：是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕付款或者暫時(shí)不付款的行為。8抵押：指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)財(cái)產(chǎn)的

4、占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。9質(zhì)押：指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，作為債權(quán)的擔(dān)保。如果債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，以質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣，所得價(jià)款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。10共同保證人：是指在保證合同中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上的保證人為一個(gè)被保證人擔(dān)保，以增強(qiáng)擔(dān)保的效力。11動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

5、：是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。12公示催告：指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請(qǐng)，以向社會(huì)公示的方法，將喪失的票據(jù)周知各界，催促不明利害關(guān)系的當(dāng)事人在一定的期間向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利。13對(duì)外擔(dān)保：是指我國(guó)境內(nèi)的中國(guó)法人以保證、抵押和質(zhì)押方式對(duì)境外機(jī)構(gòu)或境內(nèi)的外資機(jī)構(gòu)承諾，當(dāng)債務(wù)人不履行合同義務(wù)時(shí)，代為履行償付義務(wù)。14信托：是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自

6、己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。15、證券交易所：是不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施、并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的會(huì)員制事業(yè)法人。16、證券包銷：是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將銷售剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。17內(nèi)幕信息：是在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。18市場(chǎng)禁入：證券市場(chǎng)禁入是

7、指國(guó)家為了保障證券市場(chǎng)正常的交易秩序，通過(guò)證券法規(guī)在一定的時(shí)期內(nèi)或永久性地禁止某些對(duì)證券市場(chǎng)有重大妨礙的人員從事證券買賣業(yè)務(wù)及與證券買賣有關(guān)的業(yè)務(wù)的一種法律制度。19投資基金：是指集聚具有相同投資目標(biāo)的眾多投資者的資金，由專業(yè)化的投資管理機(jī)構(gòu)管理運(yùn)營(yíng)，投資者按出資比例分享收益、分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基金。20信用證詐騙罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段偽造、變?cè)?、騙取信用證取得方法利益，數(shù)額較大的，均可構(gòu)成信用證詐騙罪。21銀行法：是調(diào)整銀行和非銀行金

8、融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行組織管理和開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的各種社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。22票據(jù)的偽造：是指無(wú)權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章的行為。23。公示催告：是指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請(qǐng)，以向社會(huì)公示的方法，將喪失的票據(jù)周知各界，催促不明利害關(guān)系的有關(guān)當(dāng)事人在一定的期間向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利，如不再規(guī)定的期間內(nèi)申報(bào)，就不能以有關(guān)的票據(jù)權(quán)利請(qǐng)求法律保護(hù)。24連帶責(zé)任共同保證人的追索權(quán)：是指已經(jīng)承擔(dān)保證責(zé)任的保證人，有權(quán)向債務(wù)人追償，或者要

9、求承擔(dān)連帶責(zé)任的其他保證人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額。25保證合同：是指主債的債權(quán)人要求債務(wù)人提供保證人作為主債履行的擔(dān)保，由債權(quán)人、債務(wù)人和保證人共同訂立的協(xié)議。26共同受托人：是指統(tǒng)一信托關(guān)系中有兩個(gè)或兩個(gè)以上的受托人為共同受托人，共同受托人的法律地位與共同代理人相同。一、單項(xiàng)選擇題1金融法律關(guān)系的客體是指(C)。A金融業(yè)B金融市場(chǎng)C金融工具D金融體系2殘缺的人民幣由(A)收回、銷毀。A中國(guó)人民銀行B國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行C儲(chǔ)蓄所D財(cái)政部3擅自

10、發(fā)行股票債券罪屬于(C)。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪4我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是(D)。A穩(wěn)定物價(jià)B充分就業(yè)C平衡國(guó)際收支D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)5發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由(B)依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。A.中國(guó)人民銀行B銀監(jiān)會(huì)C財(cái)政部D國(guó)家計(jì)委6我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過(guò)(C)。A.65%B70%C75%D80%7在涉外票

11、據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用(B)。A.出票地法律B行為地法律C本國(guó)法律D付款地法律8個(gè)買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，(A)。A.采取物保優(yōu)先的原則B采取人保優(yōu)先的原則C二者沒有先后順序D債權(quán)人有選擇權(quán)9有權(quán)申請(qǐng)撤銷可撤銷信托行為的人是(C)。A.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)有爭(zhēng)議的第三人B受益人的監(jiān)護(hù)人C利益受到損害的委托人的債權(quán)人D受托人10.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求

12、后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后(C)日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。A30B20C10D51人民幣由(D)發(fā)行。..B匯票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地C匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記D匯票上未記載出票日期的，匯票無(wú)效6.不屬于匯票基本當(dāng)事人的是（A）A承兌人B出票人C付款人D收款人7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C）A即期匯票和遠(yuǎn)

13、期匯票B光單匯票和跟單匯票C銀行匯票和商業(yè)匯票D記名式匯票和不記名式匯票10.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個(gè)的票據(jù)是（C）A信用證B支票C本票D匯票1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔(dān)保方式是：（B）A、抵押B、保證C、質(zhì)押D、留置2、根據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的（C）A、10%B、15%C、20%D、30%3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（B）。A

14、、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年7、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，結(jié)果為（D）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（C）。A、匯票B、公司債券C、著作權(quán)中的署名權(quán)D、商標(biāo)權(quán)

15、9、被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無(wú)效后，（C）。A、保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任B、保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任D、如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任10、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價(jià)值11萬(wàn)）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬(wàn)。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲

16、無(wú)力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價(jià)款8萬(wàn)，乙、丙如何分配？（C）A、乙4萬(wàn)、丙4萬(wàn)B、乙5萬(wàn)、丙3萬(wàn)C、丙5萬(wàn)、乙3萬(wàn)D、丙4.5萬(wàn)、乙3.5萬(wàn)1、我國(guó)調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（C）A、《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》B、《中華人民共和國(guó)證券法》C、《中華人民共和國(guó)信托法》D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》2、下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、國(guó)家級(jí)文物D、軟件版權(quán)4、下列

17、關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說(shuō)法中正確的一項(xiàng)是（C）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的處置權(quán)。C、委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為D、任何情況下，委托人都無(wú)權(quán)干涉受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理5、設(shè)立信托公司應(yīng)由（D）審查批準(zhǔn)。A、財(cái)政部B、中國(guó)保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行7、信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管

18、期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（B）年。A、5B、10C、15D、208、下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是（C）A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說(shuō)明。C、在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn)D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法10、受益人自（B）起享有信托受益權(quán)。A、信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日

19、1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（D）A、設(shè)立保險(xiǎn)公司B、保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司增減注冊(cè)資本金D、保險(xiǎn)公司招募中層干部2、保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊(cè)資本金總額的（A）提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。A、20%B、30%C、25%D、10%3、保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（D）A、在第三者無(wú)力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償B、在查明第三者

20、尚未對(duì)投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償C、保險(xiǎn)方不予賠償D保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)4、經(jīng)營(yíng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（B）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。A自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%B有效的人壽保險(xiǎn)單的全部?jī)糁礐留保險(xiǎn)費(fèi)的35%D自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%5、專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是（A）A有限責(zé)任公司B股份有限公司C、國(guó)有獨(dú)資公司D、沒有限制8、某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)

21、標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50萬(wàn)元。合同生效后第3個(gè)月，該企業(yè)謊稱廠房?jī)?nèi)的設(shè)備被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請(qǐng)求。依法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對(duì)50萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（A）A、不退還全部保險(xiǎn)費(fèi)B、只退還減去3個(gè)月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)C、應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi)D、應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息9、某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬(wàn)元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬(wàn)元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬(wàn)元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失