深天馬ａ關于在中航工業(yè)集團財務有限責任公司存款的風險處置預案

1、關于在中航工業(yè)集團財務有限責任公司公司存款的風險處置預案預案第一章一章總則總則第一條為有效防范、及時控制和化解天馬微電子股份有限公司（以下簡稱“公司”）及下屬子公司在中航工業(yè)集團財務有限責任公司（以下簡稱“中航財司”）存款的風險，保障資金安全，特制定本風險處置預案。第二章二章風險處置處置組織機構及職責職責第二條公司成立存款風險預防處置領導小組，由公司總經理任組長，為領導小組風險預防處置第一責任人，財務負責人任副組長，領導小組成員包括：財

2、務部、風險管理部門等相關人員。領導小組負責組織開展存款風險的防范和處置工作。對存款風險，任何單位、個人不得隱瞞、緩報、謊報或者授意他人隱瞞、緩報、謊報，應密切關注中航財司日常經營情況，一旦發(fā)現(xiàn)風險苗頭，應立即啟動處置預案，開展風險防控。第三條存款風險預防處置領導小組職責（一）存款風險預防處置領導小組全面負責存款風險的防范和處置工作，對董事會負責。（二）公司財務部、風險管理部門等相關部門各司其職，積極籌劃落實各項防范風險措施，相互協(xié)調，共

3、同控制和化解風險。（三）要求中航財司建立健全內部風險控制制度，并定時提供相關信息，關注其經營情況，對存款風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，防止風險擴散和蔓延。第三章三章信息報告報告與披露披露第四條建立存款風險報告制度，定期或臨時向董事會報告。及時取得并審閱中航財司的包括資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等在內的月報及經審計的年度財務報告。發(fā)生存款業(yè)務期間，取得并審閱中航財司經具有執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務報告，評估中航財司的業(yè)

4、務與財務風險，第1頁共5頁3.擔保余額不得高于資本總額；4.短期證券投資與資本總額的比例不得高于40%；5.長期投資與資本總額的比例不得高于30%；6.自有固定資產與資本總額的比例不得高于20%。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)財務公司業(yè)務發(fā)展或者審慎監(jiān)管的需要，可以對上述比例進行調整。（三）中航財司發(fā)生擠提存款、到期債務不能支付、大額貸款逾期或擔保墊款、電腦系統(tǒng)嚴重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴重違紀、刑事案件等重大事項；（

5、四）發(fā)生可能影響中航財司正常經營的重大機構變動、股權交易或者經營風險等事項；（五）中航財司對單一股東發(fā)放貸款余額超過中航財司注冊資本金的50％或該股東對中航財司的出資額；（六）公司在中航財司的存款余額占中航財司吸收的存款余額比例超過30％；（七）中航財司的股東對中航財司的負債逾期1年以上未償還；（八）中航財司出現(xiàn)嚴重支付危機；(九）中航財司當年虧損超過注冊資本金的30％或連續(xù)3年虧損超過注冊資本金的10％；（十）中航財司因違法違規(guī)受到中