第x屆金融理財師大賽試題（含答案）

1、第x屆金融理財師大賽試題（含答案）一、必答題（答對一題加10分，答錯不扣分）1.我行固定期限類理財產品根據客戶類別，具有不同的投資標的、產品名稱、預期收益率和投資起點等產品要素，其中針對高凈值客戶的產品名稱為（C）A郵銀財富債券B郵銀財富瑞享C郵銀財富智享D郵銀財富尊享2.以下幾種基金，最適合短期投資的是（A）A貨幣市場基金B(yǎng)股票基金C債券基金D混合基金3.老王45歲，是私營企業(yè)主，收入根據企業(yè)情況忽高忽低，今年企業(yè)效益好，獲得了一大筆

2、收入，考慮為自己和妻子做養(yǎng)老規(guī)劃，理財經理小張準備向他推薦一款保險產品，以下產品形態(tài)中，最適合的是（A）A.躉交，分紅險B.躉交，投連險C.期繳，分紅險D.期繳，投連險4.客戶張先生35歲，個體工商戶，妻子大型國企員工，有一個6歲的女兒，家庭年收入為15萬元，理財目標是今后為女兒提供良好的教育環(huán)境，請問下列最適合張先生的投資組合是（D）A、保本型產品績優(yōu)股B、認股權證小型股票基金期貨C、投機股房產信托基金黃金D、定投國債指數(shù)型股票基金5

3、.在給客戶配置理財產品的時候，需要考慮客戶的風險承受能力。關于客戶的風險承受能力，下列哪些說法是錯誤的：AA、年齡越大，積累的財富越多，風險承受能力越強。B、教育程度越高，風險承受能力越強。A.王某貸款逾期后減值之前，借款人償還的貸款，按照罰息、拖欠利息、拖欠本金、正常利息、正常本金的順序依次清償。B.一家干洗店貸款用于購進一臺干洗設備C.金某經營一家飯館貸款用于開一家美容院D.郭某經營一家小超市貸款用于店面裝修7.以下投資工具中，不屬

4、于固定收益投資工具的是（B）A、銀行存款B、普通股C、公司債券D、優(yōu)先股8.分開募集的分級基金，A類份額打開集中申購、贖回的間隔時間應在（A）以上。A.3個月（含）B6個月（含）C9個月（含）D1年（含）9.銀行理財產品提前終止，產品收益按什么計算（A）A.實際續(xù)存天數(shù)B.當初約定的續(xù)存天數(shù)C.扣款日至到賬日期間的天數(shù)D.購買日至到帳日期間的天數(shù)10.以下哪類客戶可申請我行信用卡（D）。A.保安、押鈔員B.個體工商戶的雇員C.保險公司的

5、保險營銷員D.國企正式員工三、小組三、小組PKPK題（滿分題（滿分2020分，根據答題情況給分）分，根據答題情況給分）1.以下案例中，理財經理小張出現(xiàn)了一系列不恰當?shù)纳踔潦沁`規(guī)的宣傳或銷售行為，請指正。李大伯，今年65歲，在理財經理小張推薦下，購買了15年繳費的期繳分紅保險，被保險人為李大伯的女婿，受益人為李大伯的外孫女。小張熱心的幫助李大伯在投保單上抄錄了相關語句并簽了字，由于李大伯擔心后期保險公司的騷擾，不想在投保單上留真實聯(lián)系方式