銀行個(gè)人客戶經(jīng)理序列初中級(jí)專業(yè)資格考試大綱

1、1銀行個(gè)人客戶經(jīng)理序列初中級(jí)專業(yè)資格考試大綱一、考試性質(zhì)個(gè)人客戶經(jīng)理序列初中級(jí)專業(yè)資格考試是由總行個(gè)人客戶經(jīng)理序列專業(yè)資格委員會(huì)統(tǒng)一組織，面向全行符合報(bào)考條件的個(gè)人客戶經(jīng)理序列員工及有志于從事個(gè)人客戶經(jīng)理崗位的其他序列員工開展的水平性測試?？荚嚨脑u(píng)價(jià)結(jié)果是測量應(yīng)試者是否具備擔(dān)任個(gè)人客戶經(jīng)理序列客戶經(jīng)理（一、二、三級(jí)）職務(wù)所應(yīng)具備的知識(shí)和技能，是各級(jí)行進(jìn)行職務(wù)聘任、崗位調(diào)整、薪酬確定和業(yè)務(wù)授權(quán)的重要依據(jù)之一。二、考試目標(biāo)個(gè)人客戶經(jīng)理序列初

2、中級(jí)專業(yè)資格考試的考試目標(biāo)是測試應(yīng)試者是否達(dá)到擔(dān)任個(gè)人客戶經(jīng)理序列客戶經(jīng)理（一、二、三級(jí)）所應(yīng)具備的業(yè)務(wù)知識(shí)和營銷技能，全面考察應(yīng)試者對個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)的熟悉程度、對新市場、客戶星級(jí)體系及個(gè)人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，提升個(gè)人客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)和崗位履職能力。三、考試方式個(gè)人客戶經(jīng)理序列初中級(jí)專業(yè)資格考試大綱和題庫由總行統(tǒng)一建立，具體考試由各一級(jí)（直屬）分行組織，采用閉卷計(jì)算機(jī)考試方式?？荚囋瓌t上每年舉行兩次，各行可根據(jù)自身需要適當(dāng)增加

3、考32.3掌握個(gè)人境外匯款業(yè)務(wù)的種類、定義、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和注意事項(xiàng)；2.3掌握異地托收的定義、特點(diǎn)和辦理手續(xù)；3.掌握個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容，包括代發(fā)工資業(yè)務(wù)、代理收費(fèi)業(yè)務(wù)的定義、特點(diǎn)和辦理手續(xù)；4.掌握個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的定義、特點(diǎn)、限額和辦理手續(xù)。5.掌握個(gè)人聯(lián)名賬戶業(yè)務(wù)的定義、目標(biāo)客戶、特點(diǎn)和業(yè)務(wù)辦理手續(xù)。6.掌握個(gè)人資信證明、保管箱業(yè)務(wù)的定義、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)辦理要求及管理規(guī)定?？颇慷豪砜颇慷豪碡?cái)投資類業(yè)務(wù)資類業(yè)務(wù)考點(diǎn)：1.銀行理財(cái)產(chǎn)品