銀行結算賬戶自查報告

1、銀行結算賬戶自查報告銀行結算賬戶自查報告為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關于開展支付結算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、基本情況我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個

2、、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至＃＃年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。二、具體情況（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均

3、經過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。（二）、銀行結算賬戶的使用情況3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴格審查，對票據(jù)查驗執(zhí)行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。（四）、支付系統(tǒng)自查情況1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。2、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復。3、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已