同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法

1、XX 商業(yè)銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法 商業(yè)銀行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一條 為規(guī)范 XX 銀行（以下簡稱“本行”）同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理，保障資金安全，切實(shí)防范風(fēng)險，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本辦法。第二條 同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為境內(nèi)其他銀行開立的、與本銀行或者第三方發(fā)生資金劃轉(zhuǎn)的人民幣銀行存款賬戶。第三條 同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為結(jié)算性和投融資性兩類。結(jié)算性

2、同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶；投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）、同業(yè)借款、買入返售（賣出回購）、同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。第四條 運(yùn)營管理部為本行同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理牽頭部門，負(fù)責(zé)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開設(shè)、賬務(wù)處理、對賬等工作。轄內(nèi)除運(yùn)營管理部清算中心以外，其它分支機(jī)構(gòu)或部門不得為其他金融機(jī)構(gòu)開立同業(yè)存款賬戶，也不得在其他金融機(jī)構(gòu)開立同業(yè)存款賬戶。第五條。 存款銀

3、行分支機(jī)構(gòu)在我行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)要求存款銀行提供一級法人的書面授權(quán)書，授權(quán)書必須明確其分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性；（四）對存款銀行開戶意愿的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)方式包括但不限于以下兩種方式：一是按照人民銀行要求通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)（查詢查復(fù)方法見附件）；二是到存款銀行上門核實(shí)；（五）對賬地址（聯(lián)系地址）應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊

4、地的地址；（六）要完整留存存款銀行開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄；（七）運(yùn)營管理部清算中心要按照規(guī)定及時將同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶信息向人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案。第八條 運(yùn)營管理部清算中心對在我行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶要嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度，賬戶自正式開立之日起 3 個工作日方可辦理付款業(yè)務(wù)。第九條 運(yùn)營管理部對賬中心對在我行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶必須嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行對賬工作。運(yùn)營管理部清算中心收到其他金