對(duì)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作的調(diào)研文章

1、對(duì)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作的調(diào)研文章對(duì)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作的調(diào)研文章反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行、維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊走私、貪污、腐敗、偷稅漏稅等經(jīng)濟(jì)犯罪具有十分重要的意義。隨著人民銀行反洗錢(qián)工作力度的不斷加大，洗錢(qián)犯罪有從大型銀行向中小金融機(jī)構(gòu)，由大中城市向基層市、縣轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。農(nóng)村信用社作為扎根最基層的金融機(jī)構(gòu)，反洗錢(qián)工作任務(wù)艱巨，但在當(dāng)前的反洗錢(qián)工作中還存在諸多困難和問(wèn)題。一、當(dāng)前農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作面臨的主要問(wèn)題1、思想認(rèn)

2、識(shí)不到位。農(nóng)村信用社沒(méi)有對(duì)反洗錢(qián)工作引起足夠的重視，沒(méi)有設(shè)立獨(dú)立的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)及反洗錢(qián)專(zhuān)職人員，基層信用社反洗錢(qián)崗位與業(yè)務(wù)操作崗位混同。部分員工思想上有“誰(shuí)會(huì)到咱這窮鄉(xiāng)僻壤洗錢(qián)”的想法，再加上激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，為搶客戶(hù)、爭(zhēng)儲(chǔ)源，想方設(shè)法為大額存取款，大額支付結(jié)算開(kāi)方便之門(mén)的情況依然存在。反洗錢(qián)內(nèi)控制度形同虛設(shè)，制度一套，操作一套，大額和可疑資金交易報(bào)告表漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象頻繁發(fā)生，制度落實(shí)執(zhí)行情況不盡人意。2、宣傳培訓(xùn)不到位。農(nóng)村信用社對(duì)反洗錢(qián)

3、的宣傳培訓(xùn)工作力度不夠，首先是基層信用社廣大一線員工沒(méi)有系統(tǒng)性地進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)，對(duì)洗錢(qián)行為認(rèn)識(shí)模糊，無(wú)法有效監(jiān)督可疑交易、識(shí)別洗錢(qián)犯罪；其次是廣大客戶(hù)、社會(huì)公眾對(duì)洗錢(qián)犯罪更式性的被動(dòng)型狀態(tài)，而難以達(dá)到主動(dòng)性、深入性、實(shí)質(zhì)性的介入型狀態(tài)。二、農(nóng)村信用社加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的對(duì)策1、加強(qiáng)宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢(qián)責(zé)任意識(shí)。重點(diǎn)是要突出反洗錢(qián)工作對(duì)我國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的現(xiàn)實(shí)意義，通過(guò)各種方式加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作的宣傳、輔導(dǎo)、督促，準(zhǔn)確定位，嚴(yán)格執(zhí)法

4、，提高農(nóng)村信用社干部員工自覺(jué)、自愿、自主履行反洗錢(qián)職責(zé)的意識(shí)。同時(shí)，要加強(qiáng)溝通，注重培養(yǎng)，廣泛宣傳，全面提高社會(huì)各界尤其是公安、工商、稅務(wù)以及廣大開(kāi)戶(hù)單位、個(gè)人對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)知、理解和支持，打造良好的反洗錢(qián)工作環(huán)境，形成全社會(huì)共同預(yù)防、報(bào)告、查處、打擊洗錢(qián)行為的反洗錢(qián)合力。2、加強(qiáng)人才培養(yǎng)，提升反洗錢(qián)人員素質(zhì)。培養(yǎng)和引進(jìn)相結(jié)合，建立一個(gè)科學(xué)持續(xù)的人才培養(yǎng)、引進(jìn)和成長(zhǎng)機(jī)制。一是加強(qiáng)培訓(xùn)，全面提升現(xiàn)有反洗錢(qián)工作人員的技術(shù)水平和業(yè)務(wù)能力，使