江西省農(nóng)村信用社數(shù)據(jù)平臺反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，與犯罪活動有關(guān)的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜，洗錢犯罪給世界各國帶來了嚴重的損失和影響。而究其根源，從國際國內(nèi)已積累的大量反洗錢實踐經(jīng)驗來看，洗錢者易在金融法律體系尚不健全的國家和地區(qū)活動，并趨于選擇成本低、安全性高、風險小、便捷性強的方式，例如目前在我國，金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機構(gòu)已成為洗錢的主要渠道。
　　金融機構(gòu)反洗錢系統(tǒng)是為聯(lián)合其他監(jiān)管機構(gòu)對洗錢等金融犯罪活

2、動進行嚴厲打擊，以維護公眾利益，保障金融安全，收集分析客戶屬性、交易行為、風險特征等相關(guān)信息，在金融機構(gòu)現(xiàn)有數(shù)據(jù)平臺建設(shè)的基礎(chǔ)之上，結(jié)合監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)監(jiān)管報送的要求，建設(shè)的金融機構(gòu)反洗錢系統(tǒng)。
　　本文基于數(shù)據(jù)平臺，對金融機構(gòu)反洗錢集市進行了需求分析、系統(tǒng)設(shè)計和實現(xiàn)，具體闡述了如何建立完整的反洗錢處理流程，如何滿足反洗錢報告的合規(guī)性，如何建立大額可疑量化規(guī)則模型，以及如何建立客戶反洗錢風險評級體系。
　　本文正是針對上述

3、問題，對系統(tǒng)的需求分析和架構(gòu)設(shè)計進行了詳細描述，主要解決了以下幾方面問題：
　　1．通過建立完整的反洗錢處理流程，實現(xiàn)本外幣、大額與可疑交易的監(jiān)測、預(yù)警、調(diào)查、跟蹤以及報告過程，并完善和健全金融機構(gòu)內(nèi)部的反洗錢機制體制。
　　2．反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)已經(jīng)明確定義了金融機構(gòu)對于反洗錢的職責和義務(wù)，通過實現(xiàn)反洗錢報告的合規(guī)性，完全滿足監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)反洗錢工作的各類監(jiān)管要求。
　　3．在反洗錢監(jiān)測過程中如何對大額交易尤其