銀行個人金融條線中間業(yè)務季度完成情況分析報告

1、XX XX 銀行支行個金業(yè)務的匯報 銀行支行個金業(yè)務的匯報截止 9 月末 XX 支行個金條線中間業(yè)務收入 7638.75 萬元，完成率為 66.29%，收入絕對量排名分行第 4 位。從序時完成情況看，只有貴金屬銷售完成序時指標，其他指標差距較大。收入差距的重點為保險銷售、基金銷售、電子銀行業(yè)務、信用卡業(yè)務、人民幣結算業(yè)務，故對于在四季度完成全年指標情況不容樂觀。一、 一、XX 支行個金條 支行個金條線部分收入情況分析： 部分收入情況分析

2、：1、代理保險方面，我行前三季度分別收入 1044.68 萬元、252.29萬元、199.23 萬元，呈現(xiàn)下降趨勢。保險收入完成率僅為 69.11%，其對個金條線總收入貢獻為 19.59%，為最主要的中間業(yè)務收入項目。但在分行排名中，與兄弟行仍存在較大差距，且差距正進一步擴大中。手續(xù)費收入排名從 6 月末的第 9 位下滑至第 11 位。且此差距將對個金收入總指標的完成情況產(chǎn)生巨大壓力，保險收入差距 668 萬元。故代理保險應在四季度作為

3、我行的重點推進項目。2、基金銷售方面，我行共銷售股票型基金 3.63 億元，銷售量排名第一?；痄N售中間業(yè)務收入 604.3 萬元，基金托管費用收入 122.8萬元，收入完成率為 48.0%和 51.2%，在分行系統(tǒng)中分別排名第 1 位和第 5 位。從數(shù)據(jù)分析，我行銷售基金量為分行第一，但托管費收入?yún)s與此極不相稱，這也暴露了我行銷售中的側重點與分行的不一致，在銷售產(chǎn)品類型、快速銷售、超額銷售等方面未達到加獎的標準。3、電子銀行（非自助）

4、與自助設備方面，前三季度累計收入1346.86 萬元和 1571.35 萬元，完成率分別為 74.29%和 70.15%，絕對為 115.81 萬元，完成全年指標的 49.92%；人民幣結算收入 1300.58 萬元，完成全年的 66.90%。二、至年末個人條 二、至年末個人條線中間業(yè)務 間業(yè)務收入 收入預測 預測：距年末，按照三季度收入，個金條線中間業(yè)務收入可達到 1 億元，完成率可達到 85%以上，差額達到 1500 萬元。最只要的

5、缺口在于代理壽險、基金業(yè)務、信用卡業(yè)務、人民幣結算和代收代付業(yè)務。其中，預計四季度保險可收入 200 萬元，缺口 460 萬元；基金銷售和托管收入可達到 140 萬元，缺口 630 萬元；信用卡業(yè)務預計收入250 萬元，缺口 130 萬元；人民幣結算收入 450 萬元，缺口 190 萬元；代收代付收入 40 萬元，缺口 76 萬元。其他缺口 40 萬左右。三、下 三、下階段創(chuàng)收措施： 收措施：從三季度銷售情況看，我行共銷售了壽險 514

6、3.5 萬元，其中退保 909.1 萬元，實際銷售 4234.4 萬元，期繳產(chǎn)品占比為 8.87%，比全年占比 5.22%有所提高，但對于日均不到 50 萬元的銷售業(yè)績，遠未達到銷售預期，故應再次加強柜員地主動營銷意識、能力等，爭取在第四季度將差距縮小。一是認清形勢，樹立做好代理保險工作的信心；二是思想重視，提高對達成代理保險業(yè)務目標的關注度；三是想方設法落實各項督導措施，確保年度目標計劃的達成。代理基金方面，支行應合理引導，積極應對，