小貸公司整改 報告

1、小貸公司整改報告尊敬的金融辦領(lǐng)導(dǎo)：我公司于2017年12月07日接受金融辦工作人員對業(yè)務(wù)開展情況的檢查，對領(lǐng)導(dǎo)提出的 整改意見，現(xiàn)如下進行改正。根據(jù)自治區(qū)金融辦的要求，以及《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法 的通知》（新政辦發(fā)【2017】160號）文件規(guī)定，已接受現(xiàn)場檢查。（一）借款合同，借款憑證，保證合同及展期協(xié)議中貸款無催收通知書。（二）借款合同，借據(jù)，均無法定代表人簽章。（三）貸前調(diào)查表，記錄調(diào)查人為“單人”，未能堅持雙人

2、調(diào)查，同時沒有董事會集體 同意放款決議記錄。（四）未持續(xù)對存量借款進行風險分類管理，未按季進行貸后跟蹤管理并形成管理報 告。（五）貸款檔案資料中無貸后管理相關(guān)資料。（六）不良貸款比例過高。以上6點是檢查我公司存在的問題，檢查之后我公司已經(jīng)通知全體職員全力在進行整改 ，關(guān)于2017年現(xiàn)場檢查的情況與以上存在的問題：從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平偏低，造成風險 把控能力較差，貸款手續(xù)簡單；財務(wù)處理有待提高，賬務(wù)處理不及時等；信息來源比 較狹窄，客服信用了

3、解困難，放貸對象多為信用客服，風險等級偏高，風險評估較難 ，小企業(yè)和信譽度差的個體等，很難辨別。我公司員工已在檢查后整改：組織員工系統(tǒng)學(xué)習法律法規(guī)、金融業(yè)務(wù)知識，增加風險 防范意識；加強內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作及范圍，保證公司合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)發(fā)展，給 予中小企業(yè)與個體提供融資渠道。在今后的放貸工作中一定嚴謹，盡職盡責，規(guī)避違規(guī)及細節(jié)不足的問題，盡量做到嚴 謹，仔細，全面。另積極申請望能接入人行征信系統(tǒng)，便于在業(yè)務(wù)中可查企業(yè)與個體信息，減少風

4、險。以上是我公司整改報告的內(nèi)容忘領(lǐng)導(dǎo)查閱！******小額貸款有限責任公司2018年12月02小貸公司整改報告尊敬的金融辦領(lǐng)導(dǎo)：我公司于2017年12月07日接受金融辦工作人員對業(yè)務(wù)開展情況的檢查，對領(lǐng)導(dǎo)提出的 整改意見，現(xiàn)如下進行改正。根據(jù)自治區(qū)金融辦的要求，以及《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法 的通知》（新政辦發(fā)【2017】160號）文件規(guī)定，已接受現(xiàn)場檢查。（一）借款合同，借款憑證，保證合同及展期協(xié)議中貸款無催收通知書。

5、（二）借款合同，借據(jù)，均無法定代表人簽章。（三）貸前調(diào)查表，記錄調(diào)查人為“單人”，未能堅持雙人調(diào)查，同時沒有董事會集體 同意放款決議記錄。（四）未持續(xù)對存量借款進行風險分類管理，未按季進行貸后跟蹤管理并形成管理報 告。（五）貸款檔案資料中無貸后管理相關(guān)資料。（六）不良貸款比例過高。以上6點是檢查我公司存在的問題，檢查之后我公司已經(jīng)通知全體職員全力在進行整改 ，關(guān)于2017年現(xiàn)場檢查的情況與以上存在的問題：從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平偏低，造成風險

6、把控能力較差，貸款手續(xù)簡單；財務(wù)處理有待提高，賬務(wù)處理不及時等；信息來源比 較狹窄，客服信用了解困難，放貸對象多為信用客服，風險等級偏高，風險評估較難 ，小企業(yè)和信譽度差的個體等，很難辨別。我公司員工已在檢查后整改：組織員工系統(tǒng)學(xué)習法律法規(guī)、金融業(yè)務(wù)知識，增加風險 防范意識；加強內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作及范圍，保證公司合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)發(fā)展，給 予中小企業(yè)與個體提供融資渠道。在今后的放貸工作中一定嚴謹，盡職盡責，規(guī)避違規(guī)及細節(jié)不足的問題，盡量