日本金融機構如何應對氣象災害突發(fā)事件

1、日本國土面積較小，農業(yè)在經(jīng)濟中占比較小，全球變暖對日本經(jīng)濟的直接影響尚不顯著，但地震、臺風等自然災害頻發(fā)卻不時對其經(jīng)濟金融系統(tǒng)造成沖擊。因此，日本金融監(jiān)管機構對氣候變化相關風險的關注主要集中在處理由氣候變化帶來的氣象災害方面，在明確災害應急管理程序與內容、確保災害期間的結算清算、維護氣象災害后的金融秩序、指導金融機構完善災害管理計劃等方面積累了大量的實踐經(jīng)驗。本文簡要回顧了日本多發(fā)的氣象災害造成的經(jīng)濟金融沖擊，全面梳理總結了日本金融監(jiān)管

2、機構應對氣象災害的措施，并結合我國金融監(jiān)管機構應對氣象災害的現(xiàn)狀，提出相關政策建議。日本金融 日本金融監(jiān)管應對 應對氣象災害的主要措施 氣象災害的主要措施根據(jù)日本《災害管理基本法》（Basic Acton Disaster Management，1962 年），日本央行與紅十字會、電力公司等一起被內閣總理大臣指定為災害管理公共機構，在臺風等氣象災害發(fā)生時，將與中央和地方政府一起做出必要的安排?；谠摲ǖ牡?39 條第 1 款，日本央行于

3、 1967 年制定了《日本央行防災業(yè)務計劃》，對應建立的防災機制及采取的措施作出了具體規(guī)定，并于 2003 年發(fā)布《日本央行業(yè)務連續(xù)性計劃》（Business Continuity Planning at the Bank of Japan，以下簡稱《連續(xù)性計劃》），保證金融機構在面對自然災害時仍能有效運營。2011 年東日本大地震發(fā)生之后，日本央行會同日本金融廳等監(jiān)管機構共同出臺了多項政策，并推動日本議會于 2011 年 7 月頒布修

4、訂后的《金融功能強化法案》（Acton Special Measures for Strengthening Financial Function）。明確災害 明確災害應急管理程序與內容 急管理程序與內容《連續(xù)性計劃》明確日本央行應對氣象災害的應急管理需實現(xiàn)兩個目標：一方面通過有關措施防范災難可能產(chǎn)生的危害，以期在最大程度上降低災難給業(yè)務運轉帶來的影響；另一方面要盡可能保證央行核心業(yè)務的連續(xù)性，確保在災難期間也能有效履行核心職能?；诖?/p>

5、，日本央行對應災組織架構、人員配置、通信系統(tǒng)配置以及電腦備份系統(tǒng)等內容作出了規(guī)定。一是成立災害處置小組。日本央行要求災害發(fā)生后立即成立災害處置小組（Disaster Management Team），負責監(jiān)測和評估災害給日本央行日常運營帶來的影響、收發(fā)信息、保持與相關人員聯(lián)系等。二是保證應災人員就位。為確保對災情迅速反應，日本央行根據(jù)緊急狀態(tài)調撥應災人員，優(yōu)先安排人員負責災情反饋、確保緊急情況下核心業(yè)務運轉，并根據(jù)災難的情形和階段確定召

6、集應災人員的時間和行動方案。三是配備內外部通信系統(tǒng)。日本央行配備了包括固定電話設施、傳真、移動電話、電子郵件、應急優(yōu)先電話設施、無線設施（如災難處置中心廣播通訊網(wǎng)絡和衛(wèi)星電話）和日本央行金融網(wǎng)絡（BOJ-NET）即時通訊等內外部通訊系統(tǒng)，以確保東京總部與外界的聯(lián)系。 《連續(xù)性計劃》還規(guī)定，在災害處置小組的領導下，日本央行應利用官方網(wǎng)站和其他方式準確迅速地發(fā)布應災信息。確保災害期 確保災害期間的結算清算 算清算日本國內結算主要通過 Zen

7、gin 系統(tǒng)（隸屬日本銀行家協(xié)會，負責結算信息流）進行清算并通過日本央行金融網(wǎng)絡（BOJ-NET）進行軋差。在遇到重大氣象災害時，日本央行的工作重點即轉為保障 BOJ-NET 運行穩(wěn)定和清算順暢。日本央行總行設在東京，下設的分支機構中大阪分行職員數(shù)量僅次于東京總行，從地理位置上看，大阪也遠離東京，與東京總行同時受到災害影響的可能性較小。因此，日本央行根據(jù)《連續(xù)性計劃》在大阪建立了計算機備份中心，BOJ-NET 的備份系統(tǒng)通過高容量專線與

8、主計算機中心連接。一旦災害危及東京總行的正常法案》，調整后的注資條件更為寬松靈活，受災害影響的金融機構無須制定經(jīng)營強化計劃即可獲得政府注資，對注資回報率的要求也低于正常水平。日本央行公布的《金融體系報告》顯示，2011 年 11 月 8 日，日本金融廳正式?jīng)Q定對東日本大地震災區(qū)的一家銀行進行財政注資；2012 年 2 月 2 日，日本金融廳聯(lián)合信用金庫向受影響地區(qū)的四家信用社進行了財政注資。降低災害 降低災害對金融體系的沖 金融體系的沖

9、擊日本央行一直密切關注并積極分析氣象災害及其他類似沖擊對貨幣政策傳導效率、經(jīng)濟周期、銀行體系和金融穩(wěn)健程度的可能影響。一方面，日本央行會在每次大型氣象災害后評估損失，視情況發(fā)展動態(tài)調整貨幣政策，及時向市場注入流動性；災害影響下，如果市場定價機制失靈，股市、匯市等波動幅度過大，日本央行還可能直接進入資本市場進行價格干預。另一方面，災害期間日本央行會與其他央行和國際組織及時溝通協(xié)調，以便獲取各方理解支持，為進一步聯(lián)合行動奠定基礎。如在 20

10、11 年東日本大地震發(fā)生后的第 7 天，G7 集團即達成協(xié)議，采取聯(lián)合措施維持日元匯率的穩(wěn)定。我國金融 我國金融監(jiān)管機構 管機構應對 應對氣象災害 氣象災害現(xiàn)狀應對 應對氣象災害突 氣象災害突發(fā)事件的管理體系已 事件的管理體系已經(jīng)搭建 搭建2005 年，國務院頒布實施了《國家金融突發(fā)事件應急預案》，從國家層面提高了對相關風險的重視程度；同年，中國人民銀行制定《中國人民銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法》及《中國人民銀行關于分支行應急管理工作的

11、若干意見》,建立起上下聯(lián)動、橫向展開的組織體系；2009 年，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務突發(fā)事件應急處理工作指引》及《中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務突發(fā)事件應急處理預案示范文本》，將自然災害應急預案單獨列為一條 10 點；2010 年，中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行應急預案評估工作暫行辦法》，使得評估工作有章可循；2014 年，中國人民銀行根據(jù)國務院 2013 年印發(fā)的《突發(fā)事件應急預案管理辦法》，結合人民銀行工作實際對原應急預

12、案管理辦法進行了修訂，形成《中國人民銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法》2014 年版，應急管理工作與時俱進。應對 應對大型氣象災害 大型氣象災害風險 風險的實戰(zhàn) 實戰(zhàn)能力 能力綜合提升 合提升2008 年汶川大地震發(fā)生后，我國金融監(jiān)管機構應對大型氣象災害風險的實戰(zhàn)能力經(jīng)受住了嚴峻考驗。地震發(fā)生后，中國人民銀行采取緊急應對措施，保證支付清算系統(tǒng)的穩(wěn)定運行；指導金融機構提供緊急金融服務，滿足受災地區(qū)基本金融需求；實施特殊的貨幣信貸政策，加大對受