基于重大疫情的金融業(yè)務(wù)連續(xù)性管理研究（上）

1、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是金融行業(yè)抵御災(zāi)難必不可少的保護(hù)機(jī)制。本文首先介紹了業(yè)務(wù)連續(xù)性管理理論中三個(gè)層面的標(biāo)準(zhǔn)和原則，其次分析了疫情對金融行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營的沖擊，回顧了新冠肺炎疫情暴發(fā)以來國內(nèi)國際金融領(lǐng)域的應(yīng)對措施，最后探討了將重大疫情納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的必要性。關(guān)鍵詞 鍵詞業(yè)務(wù)連續(xù)性管理 重大疫情 新冠肺炎 應(yīng)急管理金融行業(yè)應(yīng)具備抵御破壞的能力，能在發(fā)生一個(gè)或多個(gè)災(zāi)難時(shí)保持運(yùn)轉(zhuǎn)，或在中斷后迅速恢復(fù)，避免金融體系陷入癱瘓。業(yè)務(wù)連續(xù)性管理（Bus

2、iness Continuity Management，BCM）正是金融行業(yè)必不可少的保護(hù)機(jī)制。可能造成金融行業(yè)重大運(yùn)營中斷的事件包括外部服務(wù)中斷、黑客攻擊、恐怖襲擊等人為破壞，以及火災(zāi)、雷擊、海嘯、地震、重大疫情等自然災(zāi)害。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理側(cè)重于防止建筑、設(shè)備、產(chǎn)品或服務(wù)被破壞，以及避免計(jì)算機(jī)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊、電力故障和交通中斷等風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。近年來，金融業(yè)務(wù)連續(xù)性管理在以物理安全措施來提高市場韌性方面取得了長足進(jìn)展。然

3、而，將重大疫情作為金融業(yè)務(wù)連續(xù)性管理(同時(shí)涵蓋了災(zāi)備管理和應(yīng)急管理)中的重要場景進(jìn)行管理卻一直是短板。2003 年的 SARS、2004 年的禽流感、2009 年的甲型 H1N1 流感、2012 年的中東呼吸綜合征（MERS）、2019 年的非洲埃博拉病毒及 2020 年的新型冠狀病毒等引發(fā)的疫情一再提醒我們，全面完善金融業(yè)務(wù)連續(xù)性管理刻不容緩。文獻(xiàn) 文獻(xiàn)綜述業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是指包括應(yīng)急響應(yīng)、業(yè)務(wù)恢復(fù)和連續(xù)管理等在內(nèi)的一項(xiàng)綜合管理流程，可

4、以幫助企業(yè)明確恢復(fù)業(yè)務(wù)所需的關(guān)鍵人員、資源、行動(dòng)和任務(wù)，確保核心功能在任何環(huán)境下都持續(xù)發(fā)揮作用。自 20 世紀(jì) 70 年代以來，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理理論在災(zāi)難恢復(fù)理論體系的基礎(chǔ)上，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理、質(zhì)量管理、供應(yīng)鏈管理、人力資源管理等多門管理學(xué)科逐步完善。其框架體系包含通用標(biāo)準(zhǔn)（國際及國內(nèi)）、國際金融行業(yè)的原則和各國經(jīng)濟(jì)金融當(dāng)局的實(shí)踐指導(dǎo)要求三個(gè)層面。（一）通用 （一）通用標(biāo)準(zhǔn)（國 準(zhǔn)（國際及國內(nèi)） 及國內(nèi)）2012 年，國際標(biāo)準(zhǔn)化組織在英國標(biāo)準(zhǔn)

5、協(xié)會(huì) BS25999 標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，發(fā)布了《社會(huì)安全-業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系-要求》（ISO 22301:2012, Societal Security-Business Continuity Management systems-Requirements）和《社會(huì)安全 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系 指南》（ISO 22313:2012,Societal Continuity Management systems-Guidance ）兩項(xiàng)國際標(biāo)準(zhǔn)

6、。（一）重大疫情 （一）重大疫情對金融行 金融行業(yè)穩(wěn) 業(yè)穩(wěn)健運(yùn) 健運(yùn)營的沖 的沖擊疫情暴發(fā)與自然災(zāi)害或惡意破壞活動(dòng)所造成的影響截然不同。自然災(zāi)害或惡意破壞活動(dòng)造成的業(yè)務(wù)中斷多與硬件設(shè)施有關(guān)，而疫情最大的危害就是它威脅人類生命以及破壞原有的運(yùn)營模式。1.直接影響 直接影響一是 一是導(dǎo)致人力資源不足，出現(xiàn)嚴(yán)重的高缺勤率。員工缺勤主要是因?yàn)榧膊　⒈灰蟾綦x或自主隔離、照顧病人、學(xué)校關(guān)閉后照顧子女或者恐慌。2006 年加拿大公共衛(wèi)生署（PHAC

7、）認(rèn)為在特定地區(qū)暴發(fā)的流感，雇主應(yīng)預(yù)估缺勤率在 20%~25%，高峰期則高達(dá) 40%。根據(jù)其模型，估計(jì)有 450 萬~1060 萬加拿大人會(huì)出現(xiàn)臨床疾病以致不能參加工作至少半天。[2]2007 年 10月，美國金融服務(wù)關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施保護(hù)和國土安全協(xié)調(diào)委員會(huì)（FSSCC）、財(cái)政部、國土安全部、證券業(yè)與金融市場協(xié)會(huì)（SIFMA）模擬進(jìn)行流感流行演練，演練場景是設(shè)想缺勤率高達(dá)49%。[3]更復(fù)雜的是，流行疾病可能會(huì)隨機(jī)出現(xiàn)在從首席執(zhí)行官（CEO

8、）到一線員工的任何人員身上。二是 二是現(xiàn)場辦公環(huán)境面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)?，F(xiàn)場辦公環(huán)境必須滿足疫情防控要求，包括樓宇封閉管理、消毒防疫、維護(hù)秩序和加強(qiáng)宣傳等方面，機(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)之間也許會(huì)共享某些空間和設(shè)備。如果其中一個(gè)區(qū)域有人感染疾病，則有可能使整個(gè)辦公區(qū)甚至整棟樓的人員都被隔離。三是 三是出現(xiàn)群體負(fù)面心理影響。大多數(shù)人在疫情暴發(fā)時(shí)會(huì)有不同程度的恐慌和焦慮情緒，對繼續(xù)承擔(dān)工作有抵觸心理。如果同事或親人染病，員工就更沒心情工作了。四是 四是核心人員缺位