銀行理財客戶經理的工作總結

1、 銀行理財客戶經理的工作總結 銀行理財客戶經理的工作總結銀行理財客戶經理的工作總結 年度工作總結 寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年， ， ，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行 19 樓面壁思過;五個月

2、轉換到一個我生疏的網點，固然等待我的幸甚還不算一個生疏的工作。未及一年過半，卻是全新的開頭。 既然這一年被隔開了 525 三段。那作為年度工作上的總結，還必需得按部就班。于是照理我還是先回憶了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎? 每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的成功之門翻開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我

3、從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經理在進展各項業(yè)務到肯定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。強化當中的，這可能單從數(shù)據化的報表上是細究不出來的。比方，我一向以為作為理財經理最大的工作是發(fā)覺客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風險力量和收益要求的產品給他們，再追蹤，把效勞加深，以期可以挖掘出

4、客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業(yè)學識、金融市場的資格乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了，他告知你要買什么，然后我精確地利索地幫 ta 做好，假如是一個低柜，那么我可以得 8 分。但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來開掘甚至制造客戶需求，繼而把適宜的產品賣給他。如今，我信任許多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下，我

5、們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。面對紛繁簡單的理財產品申購，假如無法需求再造讓其轉投保險基金的話，通過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理，網銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個問題，就是怎么讓那么多人承受我行網銀，使用網銀。這里也是我所要說的效勞水平。這個引導過程需要時日，關鍵點在于自身必需對我行的網銀了若指掌，充分認可我行的網銀，并且有網銀實戰(zhàn)的閱歷。說起實戰(zhàn)的閱歷，我個人放棄了使用可以免費得到的