股權眾籌風險的法律防控研究.pdf

1、股權眾籌是互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)中發(fā)展迅速的一種融資模式，對于解決小微企業(yè)、初創(chuàng)企業(yè)融資需求難題具有重要價值和深遠意義。近年來，隨著股權眾籌融資試點的逐步開展，其所蘊含的風險也日益凸顯。如何從規(guī)范角度防范和控制風險，確保在金融安全的前提下獲得健康可持續(xù)發(fā)展，制度建設迫在眉捷。本文先闡述了國內外股權眾籌的發(fā)展概況，然后對股權眾籌所具有的信用風險、信息風險、投融資主體資格風險、股權眾籌平臺合法性風險、經營風險和監(jiān)管制度缺失的風險等六大風險進行了法律

2、分析，并對國外英美法系和大陸法系典型發(fā)達國家關于股權眾籌的立法進行了比較，最后在此基礎上針對性地提出了關于股權眾籌六大風險的法律防控建議。
　　引言部分包括本文的選題背景和研究意義，研究思路、內容及重點，研究方法和研究范圍，國內外文獻研究綜述，本文創(chuàng)新及不足之處等五部分，隨后引出正文。
　　正文是文章的主要組成部分，共包括四章。其中，第一章對股權眾籌的概況進行了闡述，第二章則重點分析了股權眾籌具有的六大風險，第三章對國外典型

3、發(fā)達國家的股權眾籌立法進行了比較，第四章在結合國情、適當借鑒國外立法的基礎上，針對股權眾籌的六大風險提出應當從法律的多個緯度進行防控，包括：一是完善社會征信體系，發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用并確立信用信息共享制度，實行信用評級和市場公開制度；二是實施融資者信息核查，建立賠償和評估機制；三是實行投資者分級分類管理，建立平臺嚴格審核和責任追究制度，實行融資限額制度；四是股權眾籌平臺依法申領專門牌照并合法運營，建立和實施強制退出資本市場制度；五是股權

4、眾籌平臺建立技術規(guī)程、運營流程和管理規(guī)范，設立風險預警機制和激勵約束機制，開展投資者教育和引入資本管理公司，實行融資項目推進的強制報告制度，制定項目運營計劃、應急預案及應對投資者退出項目的方案；六是實行他律監(jiān)管和自律管理相結合的監(jiān)管方式并對股權眾籌平臺、投資者和融資者三方參與主體全面實施監(jiān)管，還應適時出臺針對股權眾籌的相應法律。
　　結語對文章的主要觀點做了提煉和總結，即面對股權眾籌存在的風險，本文結合國內外眾籌發(fā)展狀況和國外眾籌