反“洗錢”與中國(guó)金融監(jiān)管制度研究.pdf

1、在世界經(jīng)濟(jì)一體化趨勢(shì)下,反洗錢已成為一個(gè)國(guó)際性難題,各國(guó)政府和國(guó)際社會(huì)的反洗錢實(shí)踐證明,現(xiàn)代金融體系已成為洗錢的主要渠道.就中國(guó)金融業(yè)而言,一方面,作為世貿(mào)組織中正式的一員,融入世界金融體系、走向國(guó)際化的步伐大大加快,金融市場(chǎng)全面開放是大勢(shì)所趨勢(shì),另一方面,中國(guó)與國(guó)際慣例接軌的現(xiàn)代金融體系還未形成,現(xiàn)行的金融監(jiān)管制度、體系還存在不少缺陷,金融法律不健全,金融業(yè)反洗錢的有效制度尚未建立,因此,在中國(guó),建立健全的反洗錢監(jiān)督控制體系有重要的現(xiàn)

2、實(shí)意義.如何充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的預(yù)防和控制的作用,也是目前金融領(lǐng)域面臨的一大課題.該文對(duì)洗錢進(jìn)行了歷史溯源,探究了洗錢活動(dòng)在中國(guó)橫行的原因、特點(diǎn)、形式、危害,并從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析了國(guó)際洗錢與反洗錢的行為.在對(duì)中國(guó)金融業(yè)反洗錢進(jìn)行一系列現(xiàn)狀分析的基礎(chǔ)上,指出了金融業(yè)反洗錢制度措施中存在的不足和薄弱環(huán)節(jié):金融環(huán)境的不規(guī)范,反洗錢法制建設(shè)滯后,金融從業(yè)人員缺乏相應(yīng)的培訓(xùn),國(guó)際反洗錢合作具有難度等,并借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家反洗錢的成功經(jīng)驗(yàn),提

3、出了中國(guó)金融業(yè)反洗錢的框架制度和應(yīng)采取的措施:健全反洗錢法律保障,建立統(tǒng)一的反洗錢組織程序,在完善用戶實(shí)名制基礎(chǔ)之上,建立以了解你的客戶制度、大額交易報(bào)告制度、可疑交易報(bào)告制度、保存記錄制度、員工教育培訓(xùn)制度為核心的金融系統(tǒng)有效的反洗錢的內(nèi)控制度,規(guī)范金融市場(chǎng),密切反洗錢的國(guó)際合作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)于洗錢行為的金融監(jiān)管.反洗錢是一個(gè)復(fù)雜的社會(huì)問題,它所涉及的領(lǐng)域非常廣泛,包括法律、金融、稅務(wù)、商業(yè)、外交等.任何一個(gè)領(lǐng)域的單獨(dú)努力,共結(jié)果只能