中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)中的專利管理研究.pdf

1、銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況關(guān)系到一個(gè)國(guó)家甚至全球的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定與發(fā)展。在信息科技高度發(fā)達(dá)的今天，創(chuàng)新成為銀行開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主要?jiǎng)恿褪侄巍?001年，中國(guó)正式加入世界貿(mào)易組織。2006年12月，中國(guó)金融市場(chǎng)全面對(duì)外開放，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)同時(shí)頒布《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》。2008年6月，國(guó)務(wù)院正式發(fā)布《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》。正是在這樣的背景下，本文利用文獻(xiàn)研究、案例研究、比較研究和統(tǒng)計(jì)分析等方法，研究了中國(guó)銀行業(yè)的創(chuàng)新活動(dòng)中的專

2、利管理問(wèn)題，并得到了以下研究成果：
　　 (1)通過(guò)建立VAR模型，研究了中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)績(jī)效和專利保護(hù)兩者之間的動(dòng)態(tài)關(guān)聯(lián)。研究結(jié)論發(fā)現(xiàn)：中國(guó)銀行業(yè)專利活動(dòng)受到其自身、中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)績(jī)效和中國(guó)銀行業(yè)開放程度的影響，而中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)績(jī)效受到其自身、中國(guó)銀行業(yè)開放程度的影響較大。而中國(guó)金融市場(chǎng)的開放，也會(huì)積極的推動(dòng)著中國(guó)銀行業(yè)開展創(chuàng)新活動(dòng)和專利保護(hù)。而通過(guò)格蘭杰檢驗(yàn)可以發(fā)現(xiàn)，中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)績(jī)效不是中國(guó)銀行業(yè)專利活動(dòng)的G

3、ranger原因，同時(shí)，中國(guó)銀行業(yè)專利活動(dòng)也不是中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)績(jī)效的Granger原因。因此認(rèn)為，中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)的R&D創(chuàng)新程度不高、專利保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)。而其專利申請(qǐng)的市場(chǎng)應(yīng)用性不強(qiáng)；中國(guó)銀行業(yè)專利活動(dòng)還處于起步階段，只有量上的發(fā)展，卻缺乏質(zhì)的保證。
　　 (2)商業(yè)方法是銀行業(yè)專利的主要內(nèi)容。通過(guò)對(duì)Bilski案的判例可以發(fā)現(xiàn)，美國(guó)的專利制度對(duì)于商業(yè)方法可專利性的審查和判斷處于一個(gè)不穩(wěn)定的狀態(tài)。而通過(guò)分析中國(guó)專利法律規(guī)范

4、可以發(fā)現(xiàn)，中國(guó)并沒(méi)有明確規(guī)定，商業(yè)方法相關(guān)發(fā)明專利不具有可專利性。通過(guò)對(duì)美國(guó)和中國(guó)銀行業(yè)的商業(yè)方法專利進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析后發(fā)現(xiàn)，兩國(guó)銀行業(yè)的商業(yè)方法專利在最近幾年都表現(xiàn)出較快的發(fā)展趨勢(shì)。
　　 (3)通過(guò)專利著錄項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)分析，繪制中國(guó)銀行業(yè)專利管理地圖和專利技術(shù)地圖，研究了中國(guó)銀行業(yè)的創(chuàng)新活動(dòng)，主要包括，中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)的創(chuàng)新程度和發(fā)展態(tài)勢(shì)、主要競(jìng)爭(zhēng)者、主要專利發(fā)明人、主要技術(shù)領(lǐng)域、核心專利技術(shù)、重要專利技術(shù)和專利技術(shù)的生命周期等。

5、并從以上研究?jī)?nèi)容中選擇指標(biāo)，通過(guò)統(tǒng)計(jì)專利申請(qǐng)量和聚類模型，研究了中國(guó)銀行業(yè)專利保護(hù)意識(shí)及其特征。研究發(fā)現(xiàn)：中國(guó)銀行業(yè)內(nèi)資銀行的專利申請(qǐng)數(shù)量以及專利申請(qǐng)人的數(shù)量從上世紀(jì)九十年代到2001-2008年期間得到了較大程度的增加，依此可判斷，中國(guó)內(nèi)資銀行的專利保護(hù)意識(shí)已經(jīng)有較大程度的提高。通過(guò)專利地圖選取適當(dāng)指標(biāo)，應(yīng)用層次分析法，創(chuàng)建了中國(guó)銀行業(yè)創(chuàng)新能力模型，并最終發(fā)現(xiàn)：外資銀行的創(chuàng)新能力比內(nèi)資銀行更強(qiáng)。究其原因，主要是因?yàn)閮?nèi)資銀行在那些對(duì)于創(chuàng)

6、新能力的影響權(quán)重不大的指標(biāo)具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，而外資銀行卻在那些對(duì)于創(chuàng)新能力影響權(quán)重較大的指標(biāo)具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，并進(jìn)而提出內(nèi)資銀行提高創(chuàng)新能力的策略。
　　 (4)通過(guò)主成分分析模型，評(píng)價(jià)了中國(guó)銀行企業(yè)的專利競(jìng)爭(zhēng)力。研究發(fā)現(xiàn)：中國(guó)銀行業(yè)當(dāng)中，中國(guó)工商銀行的專利競(jìng)爭(zhēng)力最強(qiáng)，其次是中國(guó)建設(shè)銀行，再次是日本的羅烈爾銀行。此外，中國(guó)銀行業(yè)專利競(jìng)爭(zhēng)力TOP5還包括美國(guó)銀行和花旗銀行。
　　 通過(guò)構(gòu)建“專利競(jìng)爭(zhēng)力——市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力”大戰(zhàn)略模型，研