金融法律法規(guī)競賽題庫

1、金融法律法規(guī)競賽題庫金融法律法規(guī)競賽題庫一、填空題（17）１、儲蓄機構辦理儲蓄業(yè)務，必須遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”)的原則。２、商業(yè)銀行以（效益性、安全性、流動性）為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。３、商業(yè)銀行工作人員利用職務上的便利，(貪污、挪用、侵占)本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；未構成犯罪的，應當給予紀律處分。４、內部控制是商業(yè)銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列

2、制度、程序和方法，對風險進行(事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正)的動態(tài)過程和機制。５、內部控制應當滲透到儲匯業(yè)務的(各項業(yè)務和各個操作、所有部門)環(huán)節(jié)、覆蓋部門和崗位，并由全體人員參與。６、金融機構對協助查詢、凍結或扣劃工作進行登記，并由(有權機關執(zhí)法人員和金融機構經辦人員)簽字。(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動保險(2)個人儲蓄存款的本金和利息(3)拖欠的稅款(4)其他的破產債權)14、設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（十億

3、元）15、商業(yè)銀行實行市場調節(jié)價的服務項目及服務價格，由（中國銀行業(yè)協會）通過適當方式公布，接受社會監(jiān)督.16、商業(yè)銀行對集團客戶授信應實行（客戶經理制）二選擇（41）１、下面哪些機構是經中國人民銀行或其分支機構批準的合法儲蓄機構：（ABC）Ａ、各銀行辦理儲蓄業(yè)務的構Ｂ、信用合作社辦理儲蓄業(yè)務的機構Ｃ、郵政企業(yè)依法辦理儲蓄業(yè)務的機構Ｄ、信托投資公司辦理儲蓄業(yè)務的機構２、儲蓄機構的設置必須具備下列條件：(ABD)Ａ、有機構名稱、組織機構和