資金管理制度 (2)

1、17資金管理制度為加強(qiáng)對公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金利潤率，保證資金安全，特制訂本規(guī)定。一、管理機(jī)構(gòu)一、管理機(jī)構(gòu)第一條第一條公司設(shè)立資金管理部，在財(cái)務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理各二級公司以及公司內(nèi)部獨(dú)立單位的結(jié)算、貸款、外匯調(diào)劑和資金管理工作。第二條第二條結(jié)算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能，與下屬公司在資金管理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督、管理與接受管理的關(guān)系，在結(jié)算業(yè)務(wù)中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶關(guān)系。二、存款管理二、存款管理第三條第

2、三條公司內(nèi)各二級公司除在附近銀行保留一個(gè)存款戶，辦理小額零星結(jié)算外，必須在資金部開設(shè)存款賬戶，辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)，在資金部的結(jié)算量和旬、月末余額的比例不得低于4:5，10萬元以上的大額款項(xiàng)支付必須在資金管理部辦理。特殊情況需專題報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)同意后，方可保留其他銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。三、借款和擔(dān)保三、借款和擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)管理管理第四條第四條借款和擔(dān)保限額。集團(tuán)內(nèi)各二級公司應(yīng)在每年年初根據(jù)董事會(huì)下達(dá)的利潤任務(wù)編制資金計(jì)劃，報(bào)資金管理部，資金管理部根據(jù)公

3、司的年度任務(wù)、經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃、資金來源以及各二級公司的資金效益狀況進(jìn)行綜合平衡后，編制總公司及二級公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔(dān)保的最高限額，報(bào)董事會(huì)審批后下達(dá)執(zhí)行。年度中，資金管理部將嚴(yán)格按照限額計(jì)劃37五、五、資金管理和金管理和檢查檢查第十條第十條資金部以資金的安全性、效益性、流動(dòng)性為中心，定期開展以下資金檢查和管理工作，并根據(jù)檢查情況，定期向財(cái)委、總經(jīng)理、董事長專題報(bào)告：1.定期檢查各二級公司的現(xiàn)金庫存狀況。2