信用社論文對內(nèi)控風險合規(guī)建設(shè)的思考

1、信用社論文：對內(nèi)控風險合規(guī)建設(shè)的思考在社內(nèi)對自治區(qū)聯(lián)社全區(qū)視頻會議精神的深入學習之后，作為一名新員工，我深深了解到內(nèi)控風險建設(shè)的重要性。銀行的日常營運中，如果沒有切實可行的風險防范措施，那么內(nèi)部風險無處不在。銀行的內(nèi)控風險是指因為內(nèi)部控制、系統(tǒng)以及運營過程中的錯誤或者疏忽而可能導致潛在的損失的風險，例如柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)的差錯，工作人員違規(guī)操作，甚至內(nèi)部人員的作案，均對銀行的整體利益以及發(fā)展造成不良影響。顯而易見，銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)對于銀

2、行的健康發(fā)展意義重大在自治區(qū)聯(lián)社下發(fā)的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的三年規(guī)劃工作部署中，2015年為內(nèi)控合規(guī)強化年，2016年為鞏固年，2017年為提高年。在內(nèi)控鞏固年間，內(nèi)控合規(guī)工作應(yīng)從一下幾點進行：1.進一步理清各管理層級內(nèi)部控制合規(guī)管理職責，2.進一步強化內(nèi)控合規(guī)制度和流程建設(shè)，3.建立內(nèi)部控制有效性檢查評估機制，4.全面加強重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的合規(guī)檢查，5.抓好四類重點風險機構(gòu)的管理，6.強化內(nèi)控合規(guī)的培訓教育，努力構(gòu)建和培育內(nèi)控合規(guī)文化。關(guān)于

3、內(nèi)控合規(guī)風險建設(shè)，某銀行的一個銀行新入職員的工作就是一個典型的例子。他作為一名新人，在沒有經(jīng)過銀行內(nèi)部各項規(guī)章制度的系統(tǒng)培訓與學習的情況下，在現(xiàn)金出庫時因無銀行專用掛鎖而只將鈔箱上了一道鎖被通報批評并罰款，內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作中起到了殺雞儆猴的作用，充分體現(xiàn)了銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的鞏固進程。對此他個人也甘愿受此處罰并進行了深刻的檢討，他想雖然看起來堅固的鈔箱少一道鎖沒什么，但是一旦發(fā)生意外狀況，少一道鎖就少一道防范，多一份危險，更多的可能是自己

4、的損失甚至是聯(lián)社的損失。所以，他下決心在以后的工作中吸取這次教訓，切記嚴謹認真按規(guī)辦事，并且不斷對信用社的相關(guān)內(nèi)控規(guī)定進行盡快學習完善，以求在工作中做到更好！他想，通過他的這次教訓，所有的工作人員也應(yīng)該會吸取教訓，跟進內(nèi)控風險合規(guī)建設(shè)的步伐。但是，實際并不如所想。某一天他所在的機構(gòu)從總部調(diào)入現(xiàn)金100萬元整，但是當押運人員送來款超的時候他詫異地發(fā)現(xiàn)其中的20萬元竟然用透明的軟塑料鈔袋裝著，一排排10元一捆的現(xiàn)金了然于目，并且鈔袋未上鎖，

5、拉鏈竟開了十厘米左右！見此他與其他工作人員立即進行了金額核對，所幸金額相符。讓他迷惑的是，那般堅硬的鈔箱都必須上兩道鎖，這樣脆弱的鈔袋難道可以來運送現(xiàn)金？如果不可以的話既然已經(jīng)有他這樣的前車之鑒，為什么還要這樣不按規(guī)辦事這樣冒險重蹈覆轍呢？還是下設(shè)機構(gòu)向總部出庫的時候必須是雙鎖防線，而總部向下設(shè)機構(gòu)出庫的時候就有另一項規(guī)定執(zhí)行呢？他想，對于一個新人，漫長的實習期過去了，也許是他的能力有限還不能學習到銀行內(nèi)的全部內(nèi)控規(guī)章制度。這位新員工的