供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式_第1頁(yè)
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文檔簡(jiǎn)介

1、供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式,,,2017.11,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,目錄 Contents,,,,一、供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)鏈融資供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵供應(yīng)鏈金融價(jià)值分析,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,21世紀(jì),企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)將轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)!,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,圍繞核心企業(yè),通過(guò)對(duì)信息流,物流,資金流的控制,覆蓋從產(chǎn)品(或服務(wù))設(shè)計(jì)、原材料采購(gòu)、制造、包裝到支付給最終用戶的全過(guò)程,供應(yīng)鏈:,核心企業(yè):制造商、零售商,等等,

2、Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,,示例:HP打印機(jī)的供應(yīng)鏈系統(tǒng),Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,從廣義上講,融資也叫金融,就是貨幣資金的融通,當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為,融資:,示例:煤炭網(wǎng)融資示意圖,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,供應(yīng)鏈金融服務(wù)創(chuàng)新的目標(biāo):,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,信息,物料,資金,信息,物料,資金,,,供應(yīng)鏈金融中“三流”協(xié)調(diào)管理,復(fù)旦大

3、學(xué)管理學(xué)院,供應(yīng)鏈金融的內(nèi)涵:,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,中國(guó)供應(yīng)商,美國(guó)樂(lè)步公司,美國(guó)分銷商、醫(yī)院等(客戶),訂購(gòu)矯形鞋,產(chǎn)品供應(yīng),30—45天,支付現(xiàn)款,訂購(gòu)產(chǎn)品,產(chǎn)品分銷,2-3天,30天后付款,(1)各方面存在的問(wèn)題? (2)解決思路? (3)各方面利益變化?,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,供應(yīng)鏈金融:,內(nèi)涵 供應(yīng)鏈金融服務(wù)是指第三方物流企業(yè)(或者外部金融機(jī)構(gòu),內(nèi)部核心企業(yè)),在供應(yīng)鏈環(huán)境中,為資金不足的企業(yè)提供

4、的金融服務(wù)(如融資、支付、結(jié)算、保險(xiǎn)和擔(dān)保等)。,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,供應(yīng)商,生產(chǎn)商,零售商,供應(yīng)鏈環(huán)境,金融機(jī)構(gòu),金融機(jī)構(gòu),(經(jīng)銷商),(或客戶),3PL企業(yè),3PL企業(yè),復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,傳統(tǒng)金融服務(wù),供應(yīng)鏈金融服務(wù),與傳統(tǒng)金融服務(wù)的差別—把中小企業(yè)放產(chǎn)供銷的鏈條上,孤立關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身,以核心企業(yè)為基準(zhǔn)創(chuàng)建“1+N”或“M+1+N”的金融服務(wù)模式關(guān)注交易過(guò)程,整合物流、信息流和資金流根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn),跨行業(yè)的提供金融服

5、務(wù),Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,供應(yīng)鏈金融與非供應(yīng)鏈金融的差異,供應(yīng)鏈金融特點(diǎn),Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,問(wèn)題,風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)勢(shì)共存,,供應(yīng)鏈金融聚集風(fēng)險(xiǎn)缺乏完整的信用體系相關(guān)主體存在利益偏差供應(yīng)鏈核心企業(yè)的缺乏,問(wèn)題,,優(yōu)勢(shì),融資更具柔性便于吸收銀行貸款便于進(jìn)行直接融資便于開展民間融資便于發(fā)現(xiàn)培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶群體資金運(yùn)行呈現(xiàn)出相對(duì)的安全性資金運(yùn)行具有可靠的增殖價(jià)值,,風(fēng)險(xiǎn),供應(yīng)鏈自

6、身風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),匯率風(fēng)險(xiǎn),供應(yīng)鏈金融特點(diǎn),Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,源起:供應(yīng)鏈金融為什么會(huì)興起?,供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生過(guò)程,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,供應(yīng)鏈金融的價(jià)值分析,(1)解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題,世界銀行一份研究報(bào)告表明,中國(guó)有81%的中小企業(yè)認(rèn)為“一年內(nèi)的流動(dòng)資金不能滿足需要”,60%的企業(yè)“沒(méi)有中長(zhǎng)期貸款”。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的《中小企業(yè)發(fā)展問(wèn)題研究》表明,在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)上融資比較

7、困難和很困難的企業(yè)分為68%和14%,資金不足分別列為企業(yè)停產(chǎn)的首要原因和經(jīng)營(yíng)困難的第二大原因。,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,各種融資產(chǎn)品在中小企業(yè)的受歡迎程度,(1)解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,業(yè)務(wù)綜合發(fā)展,,,,供應(yīng)鏈金融,,深化客戶關(guān)系管理,開拓中小企業(yè)市場(chǎng),提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平,相關(guān)產(chǎn)品的存款派生率基本在50%以上,甚至可以達(dá)到和超過(guò)100%,短期性、特定化、全流程跟蹤特征有助于改

8、善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理。,形成網(wǎng)絡(luò)鎖定,深化與優(yōu)質(zhì)戰(zhàn)略客戶的合作關(guān)系,派生業(yè)務(wù)機(jī)會(huì),以低風(fēng)險(xiǎn)手段開拓高風(fēng)險(xiǎn)的中小企業(yè)市場(chǎng);集群式開發(fā),降低開發(fā)成本。,,(2)供應(yīng)鏈金融對(duì)于銀行的意義,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,(3)成為“最有前景的獲利方式”,供應(yīng)鏈金融的參與者,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,(3)成為“最有前景的獲利方式”,世界排名第一的船公司馬士基、世界排名第一的快遞公司 UPS 都是供應(yīng)

9、鏈金融活動(dòng)的參與者。供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為這兩個(gè)超大型公司的最重要的利潤(rùn)來(lái) 源。,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,(4)第三方物流企業(yè)避免同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、提供增值服務(wù),,“未來(lái)的物流企業(yè)誰(shuí)能掌握金融服務(wù),誰(shuí)就能成為最終的勝利者?!?——UPS中國(guó)董事總經(jīng)理兼首席代表陳學(xué)淳,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,供應(yīng)鏈金融的價(jià)值分析——總結(jié),,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 1 供應(yīng)鏈金融概述,二、國(guó)外供應(yīng)鏈金融

10、模式物流企業(yè)主導(dǎo)模式企業(yè)集團(tuán)合作模式通用融資租賃模式商業(yè)銀行服務(wù)模式,,,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,(1)物流企業(yè)主導(dǎo)模式,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,物流企業(yè)為主導(dǎo)(物流金融)物流和金融集成服務(wù)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 ( 質(zhì)押產(chǎn)品流動(dòng)性)倉(cāng)單質(zhì)押(質(zhì)押倉(cāng)單流動(dòng)性)保兌倉(cāng)(賣方或3PL信用)融通倉(cāng)(質(zhì)押品流動(dòng)性)運(yùn)營(yíng)和金融集成服務(wù)替代采購(gòu)(質(zhì)押品流動(dòng)性和買方信用)未來(lái)在途

11、庫(kù)存質(zhì)押融資(質(zhì)押品流動(dòng)性和買方信用)未來(lái)在途和在庫(kù)庫(kù)存質(zhì)押融資(質(zhì)押品流動(dòng)性和買方信用),1.1 相關(guān)案例——美國(guó)聯(lián)合包裹服務(wù)公司(UPS)與沃爾瑪?shù)暮献?,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Case 1:作為強(qiáng)勢(shì)的買方,世界著名的零售商沃爾瑪通常會(huì)要求東南亞供應(yīng)商、出口商墊付全額貨款,貨物到岸后30天~90天才結(jié)清。這對(duì)于其上游的中小企業(yè)造成了嚴(yán)重的資金壓力,有些供應(yīng)商甚至因此不敢與沃爾瑪簽訂大單合約。但美國(guó)聯(lián)合包裹服務(wù)公司(UPS)提供的

12、供應(yīng)鏈金融服務(wù)不僅保證沃爾瑪能夠繼續(xù)延長(zhǎng)賬期,而且可以使得其供貨商利用沃爾瑪?shù)男庞靡詢?yōu)惠的利率獲得應(yīng)收賬款融資。,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,1.2 相關(guān)案例——美國(guó)聯(lián)合包裹服務(wù)公司(UPS)與沃爾瑪?shù)暮献?復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,供應(yīng)商┉,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,1.3 UPS供應(yīng)鏈金融服務(wù)的特點(diǎn),復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,一、使得沃爾瑪避免了和大量出口商逐個(gè)結(jié)算的交易成本,幫助供應(yīng)商縮短了賬期二、擴(kuò)大了市場(chǎng)份額,在物流服務(wù)與

13、金融服務(wù)上同時(shí)獲益三、UPSC還可以為中小供應(yīng)商企業(yè)提供為期五年的循環(huán)信用額度,幫助這些供應(yīng)商規(guī)避沃爾瑪收到貨物后拖延付款的風(fēng)險(xiǎn),,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,1.4 物流企業(yè)主導(dǎo)模式的三大特點(diǎn),復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,物流企業(yè)設(shè)計(jì)融資方案并提供資金,物流企業(yè)是方案實(shí)施過(guò)程中融資抵押物的實(shí)際掌控者,物流企業(yè)是信息渠道建立者和信息掌握方,特點(diǎn)1,特點(diǎn)2,特點(diǎn)3,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,,,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,(2)企業(yè)集團(tuán)合作

14、模式,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,2.1 相關(guān)案例——通用電氣信用公司(GECC)的融資租賃,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Case 2:GE供應(yīng)鏈金融服務(wù)是通過(guò)其子公司通用電氣信用公司(GECC)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。后者在其成立初期的主要目的只是單純地為GE大型家電產(chǎn)品的購(gòu)買者提供分期付款業(yè)務(wù),幫助GE擴(kuò)大銷售規(guī)模。然而,隨著其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍開始多元化,GECC業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛,并成為GE集團(tuán)中的核心業(yè)務(wù)GECC主要提供三種供應(yīng)鏈金融服務(wù),即融資

15、租賃、存貨代占和設(shè)備租賃服務(wù),其中最主要的業(yè)務(wù)是融資租賃,尤其是飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)。,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,2.2 GECC融資租賃業(yè)務(wù)流程圖,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,2.3 GECC融資租賃的特點(diǎn),,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,2.4 企業(yè)集團(tuán)合作模式的三大特點(diǎn),復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,特點(diǎn)1,特點(diǎn)2,特點(diǎn)3,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,2.5 企業(yè)

16、集團(tuán)合作模式和物流企業(yè)主導(dǎo)模式的異同,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,(3)商業(yè)銀行服務(wù)模式,難題:中小企業(yè)雖然對(duì)于銀行而言是一個(gè)龐大的新市,但是其抵押物的缺乏以及信息的不透明往往使銀行望而卻步。然而,商業(yè)銀行提供的供應(yīng)鏈金服務(wù)巧妙地解決了這一難題。,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,3.1 相關(guān)案例——渣打銀行(SCB)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù),,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Case 3:渣打銀行的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)是銀行基于供

17、應(yīng)鏈中的核心企業(yè),針對(duì)其供應(yīng)商的采購(gòu)行為和經(jīng)銷商的銷售行為開展的融資服務(wù),這使得銀行、小企業(yè)和大企業(yè)共贏。渣打銀行既可為買方代付貨款從而既減少了其付現(xiàn)壓力,又可為賣方提供裝運(yùn)前后融資,以便提前開展生產(chǎn)。,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,3.2 渣打銀行為買方提供融資的業(yè)務(wù)流程圖,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,3.3 渣打銀行為賣方提供融資的業(yè)務(wù)流程圖,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦

18、大學(xué)管理學(xué)院,3.4 商業(yè)銀行服務(wù)模式特點(diǎn)——國(guó)內(nèi)外動(dòng)機(jī)差異,國(guó)外: 商業(yè)銀行開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的初衷是為了吸引大客戶,拓展新的客戶關(guān)系國(guó)內(nèi): 率先開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的是中小銀行如深圳發(fā)展銀行,目的主要是為了建立比較優(yōu)勢(shì)以增強(qiáng)其核心競(jìng)爭(zhēng)力,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,3.5 商業(yè)銀行服務(wù)模式特點(diǎn)——國(guó)內(nèi)外相同點(diǎn),,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,(4) 國(guó)際供應(yīng)

19、鏈金融三種典型模式之總結(jié),物流企業(yè)主導(dǎo)模式: 物流企業(yè)在精確控制抵押物的基礎(chǔ)上作為出資人提供融資服務(wù),同時(shí)獲得物流服務(wù)收入與金融服務(wù)收益的模式企業(yè)集團(tuán)合作模式: 一方為促進(jìn)銷量而為對(duì)手集團(tuán)提供融資租賃等融資服務(wù),以增加訂單收入與金融服務(wù)收入的模式商業(yè)銀行服務(wù)模式: 商業(yè)銀行以中小企業(yè)的真實(shí)貿(mào)易為抵押,以開發(fā)中小企業(yè)客戶和拓展金融服務(wù)業(yè)務(wù)的模式,,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,復(fù)旦大學(xué)管理

20、學(xué)院,(5)國(guó)際供應(yīng)鏈金融三種典型模式之比較,Part 2 國(guó)外供應(yīng)鏈金融模式,三、國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新平臺(tái)模式創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新敏捷供應(yīng)鏈主導(dǎo)創(chuàng)新,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,(1)供應(yīng)鏈金融面臨的問(wèn)題與挑戰(zhàn),,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,平臺(tái)模式創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,平臺(tái)模式創(chuàng)新是將供應(yīng)鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相融合,通過(guò)搭建在線投融資平臺(tái)和結(jié)算平臺(tái),降低傳統(tǒng)金融的服務(wù)門檻,實(shí)現(xiàn)對(duì)大中小客戶金融需求的全面覆蓋,既讓全方位金融服務(wù)覆蓋

21、到產(chǎn)業(yè)鏈上下游眾多中小企業(yè),又盤活了核心企業(yè)的資金鏈,特別是破解了中小客戶的“融資難、融資慢、融資貴”難題。,,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,1.1 相關(guān)案例——怡亞通平臺(tái)模式創(chuàng)新,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,Case 3:創(chuàng)立于1997年的怡亞通,先后經(jīng)歷了“單一代理通關(guān)”和“IT物流”等第三方物流模式,在此基礎(chǔ)上逐步導(dǎo)入供應(yīng)鏈管理模式。僅僅10年,怡亞通就從單一環(huán)節(jié)的小型貨代企業(yè)發(fā)展成為國(guó)內(nèi)最領(lǐng)先的

22、供應(yīng)鏈專業(yè)服務(wù)商,其每年業(yè)務(wù)額保持40%多的年復(fù)合增長(zhǎng)率。,1.2 相關(guān)案例——怡亞通平臺(tái)模式創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,Case 1:怡亞通采取的是目前國(guó)外物流企業(yè)普遍采用的 “一站式”供應(yīng)鏈管理服務(wù)模式:供應(yīng)鏈上核心的制造企業(yè)將生產(chǎn)研發(fā)之外的非核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給物流公司,物流公司將所有流通環(huán)節(jié)整合起來(lái),提供包括從訂單下達(dá)、倉(cāng)儲(chǔ)、配送、銷售、資金回收與結(jié)算等各環(huán)節(jié)的整體服務(wù)。 。,1.3 相關(guān)案例——怡

23、亞通平臺(tái)模式創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,1.4 采購(gòu)(執(zhí)行)平臺(tái)模式,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,1.5 分銷(執(zhí)行)平臺(tái)模式,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,1.6 虛擬生產(chǎn)服務(wù)模式,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,,,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,1.7 怡亞通金融服務(wù)的模式,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,替代采購(gòu),替代采購(gòu),賣方(國(guó)外供應(yīng)商),怡

24、亞通,賣方(國(guó)外供應(yīng)商),怡亞通,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,1.8 怡亞通替代采購(gòu)業(yè)務(wù),Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,GE,Eternal Asia,支付貨款,供應(yīng),零售商1,零售商N(yùn),零售商3,零售商2,┉,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,1.9 怡亞通替代分銷業(yè)務(wù),Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,IBM,Eternal Asia,付款,供應(yīng),客戶1,客戶N,客戶3,客戶2,┉,收款,準(zhǔn)時(shí)供應(yīng),訂貨,(2)金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,,Par

25、t 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)(貿(mào)易金融)應(yīng)收賬款貿(mào)易融資 ( 賣買方信用)應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 (賣買方信用)票據(jù)融資(賣買方信用)保理(買方信用)┉應(yīng)付賬款貿(mào)易融資廠商銀三方模式(保兌倉(cāng))——賣方信用倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管 四方協(xié)議(保兌倉(cāng))——賣方或3PL信用┉,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,應(yīng)收賬款貿(mào)易融資,日本某原材料供應(yīng)商,冠鑫光電(配套生產(chǎn)商),友達(dá)光電(生產(chǎn)制造商),訂購(gòu)原材料,原材料

26、供應(yīng),及時(shí)支付,訂購(gòu)配件,供應(yīng)配件,供貨四個(gè)月后付款,冠鑫光電采購(gòu)與銷售流程,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,質(zhì)押貿(mào)易融資服務(wù),商業(yè)銀行,冠鑫光電采購(gòu)與銷售流程,光鑫發(fā)電,友達(dá)發(fā)電,1、供應(yīng)貨物,2、應(yīng)收賬款單據(jù),6、購(gòu)買原材料,7、銷售與回收貸款,3、應(yīng)收賬款質(zhì)押,5、貸款,9、質(zhì)押注銷,8、支付還款,4、付款承諾出具證明,金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新案例——深發(fā)展融通倉(cāng)模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,,Part 3 國(guó)

27、內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,融通倉(cāng),物流服務(wù),金融服務(wù),代理銀行監(jiān)管流動(dòng)資產(chǎn),為企業(yè)提供融資及其他配套服務(wù),2.1 融通倉(cāng)業(yè)務(wù)基本流程,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,2.2 融通倉(cāng)模式優(yōu)勢(shì),復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,2.3 深發(fā)展融通倉(cāng)運(yùn)作模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,倉(cāng)單質(zhì)押模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,保兌倉(cāng)模式,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Par

28、t 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,生產(chǎn)企業(yè),倉(cāng)儲(chǔ)公司,經(jīng)銷商,銀行,購(gòu)貨商,1、提出申請(qǐng),2、承兌擔(dān)保,6、提貨、存?zhèn)},簽發(fā)倉(cāng)單,4、開出銀行承兌匯票,5、交貨,3、反擔(dān)保,8、移交,7、銷售貨物,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,以香港為基地的跨國(guó)商貿(mào)集團(tuán)世界最大的消費(fèi)品貿(mào)易公司2010年?duì)I業(yè)額超過(guò)185億美元在全球40個(gè)經(jīng)濟(jì)體系已建立260多個(gè) 辦事處及倉(cāng)庫(kù),聘用員工超過(guò)35000名,全球供應(yīng)商15000

29、+家,網(wǎng)絡(luò)遍布全球核心能力﹕供應(yīng)鏈管理四項(xiàng)核心業(yè)務(wù):貿(mào)易出口、本土市場(chǎng)(美國(guó)、歐洲、亞洲)經(jīng)銷、物流、零售哈佛大學(xué)、史丹福大學(xué)及沃頓商學(xué)院等曾分別對(duì)利豐的供應(yīng)鏈管理、價(jià)值鏈業(yè)務(wù)模式及網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行多個(gè)個(gè)案研究,(3)敏捷供應(yīng)鏈主導(dǎo)創(chuàng)新——香港利豐集團(tuán)簡(jiǎn)介,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,利豐供應(yīng)鏈管理平臺(tái)的搭建,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,3.2 強(qiáng)調(diào)企業(yè)以核心業(yè)務(wù)在供應(yīng)鏈上定位,將非核心

30、業(yè)務(wù)外包,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,3.3 不同于傳統(tǒng)與商務(wù)伙伴的惡劣關(guān)系,供應(yīng)鏈上各企業(yè)緊密合作,共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),共享利益,以一個(gè)靈活的合作環(huán)境,并且能適應(yīng)到顧客需要的改變與供應(yīng)鏈沿途的每個(gè)團(tuán)體一起,使每名隊(duì)員的能力最大價(jià)值化節(jié)省匹配商業(yè)伙伴的時(shí)間,用以改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量,縮短生產(chǎn)訂貨交貨的時(shí)間并且減低費(fèi)用,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,3.4 利用信息系統(tǒng)優(yōu)化供應(yīng)鏈的運(yùn)作,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)

31、院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,3.5 不斷改進(jìn)供應(yīng)鏈的各個(gè)流程,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,3.6 縮短產(chǎn)品完成時(shí)間,使生產(chǎn)盡量貼近實(shí)時(shí)需求,復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院,Part 3 國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新,3.7 降低在采購(gòu)、庫(kù)存、運(yùn)輸和環(huán)節(jié)之間的成本,四、供應(yīng)鏈金融案例研究廣東林安集團(tuán)普洛斯PCH 樂(lè)步,Case 1——廣東林安集團(tuán),Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,廣東林安集團(tuán)背景,走出了一

32、條物流業(yè)“阿里巴巴”式的發(fā)展之路專門從事第四方物流服務(wù)平臺(tái)和物流基地通過(guò)信息化平臺(tái)對(duì)物流供應(yīng)鏈各項(xiàng)資源的整合為全國(guó)的廠家、商家、物流企業(yè)、司機(jī)提供全方位的一站式服務(wù),已發(fā)展會(huì)員100多萬(wàn)個(gè),每天有近10萬(wàn)條誠(chéng)信貨源信息進(jìn)行實(shí)時(shí)交易,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,物流業(yè)面臨的三大難題,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,面臨難題,林安的解決方案,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,一、致力信息化手機(jī)網(wǎng)絡(luò)等發(fā)布市場(chǎng)需求,Part

33、 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,二、建立誠(chéng)信體系車輛定位等信息隨時(shí)可查,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,三、編制價(jià)格指數(shù)創(chuàng)新方式降低物流成本,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,總結(jié):林安集團(tuán)的金融平臺(tái)搭建,Case 2——普洛斯,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,2013年資產(chǎn)凈值分析,基本情況:普洛斯是一家新加坡公司,新加坡政府投資公司(GIC)是普洛斯最大的單方投資者,2010年10月18日成功在在新加坡主板上市,股票市值14

34、3億新加坡元是中國(guó)、日本和巴西領(lǐng)先的現(xiàn)代物流設(shè)施提供商所在地區(qū):普洛斯目前業(yè)務(wù)主要集中在亞洲的三大國(guó)家,日本、中國(guó)、巴西。從資產(chǎn)凈值看,中國(guó)是普洛斯最有價(jià)值的市場(chǎng)截止至2013年,普洛斯168億美元房地產(chǎn)投資組合中包括在62個(gè)城市的2240萬(wàn)平方米物流設(shè)施,這形成了一個(gè)高效的物流網(wǎng)絡(luò)以服務(wù)700余家客戶目標(biāo)使命:成為亞洲最大的物流基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)商和服務(wù)商,為各行業(yè)跨國(guó)公司和本土企業(yè)提供最優(yōu)的物流基礎(chǔ)設(shè)施解決方案,普洛斯基本情況

35、,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,客戶分布,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,截止2013年9月,在全球擁有超過(guò)700多高知名度客戶客戶涵蓋各行業(yè)跨國(guó)公司和本土企業(yè)。尤其集中在制造商、零售商和第三方物流公司,普洛斯戰(zhàn)略,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,業(yè)務(wù)模式一,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,業(yè)務(wù)模式二,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,業(yè)務(wù)模式三,普洛斯中國(guó)發(fā)展,Part 4

36、 供應(yīng)鏈金融案例研究,普洛斯基金平臺(tái):致力于物流設(shè)施的同時(shí),普洛斯在全球投資者中擁有高品質(zhì)的房地產(chǎn)投資伙伴,管理6個(gè)房地產(chǎn)基金。良好的資金管理平臺(tái),為業(yè)務(wù)拓展提供資金支撐,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,資本運(yùn)作1,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,資本運(yùn)作2,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,供應(yīng)鏈金融平臺(tái)搭建一,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,供應(yīng)鏈金融平臺(tái)搭建二,Part 4 供應(yīng)

37、鏈金融案例研究,供應(yīng)鏈金融平臺(tái)搭建三,Case 3——PCH,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性,PCH,服務(wù),可持續(xù)發(fā)展,事業(yè),Case 3——PCH,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性,供應(yīng)鏈可視化工具,如何優(yōu)化我的供應(yīng)鏈?供應(yīng)鏈規(guī)劃工具,營(yíng)運(yùn)資金及成本的模擬替代設(shè)計(jì),我的產(chǎn)品去了哪里?將元件信息和文件存檔,我的貨物在哪里?結(jié)算和出貨文件,追蹤即將到來(lái)的產(chǎn)品狀態(tài)并開具

38、發(fā)票,我如何抵達(dá)消費(fèi)者?直接面向消費(fèi)者銷售和履行的集成電子商務(wù)解決方案,誰(shuí)是我的供應(yīng)商?超過(guò)1000家工廠的詳細(xì)資料和歷史的專有數(shù)據(jù)庫(kù),我的元件和產(chǎn)品在哪里?在生產(chǎn)的各個(gè)階段對(duì)所有元件和產(chǎn)品的庫(kù)存和位置進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤,正在履行哪些訂單?實(shí)時(shí)匯報(bào)B2B和B2C(包括網(wǎng)絡(luò)訂單)的完成,項(xiàng)目進(jìn)度如何?項(xiàng)目管理軟件提供可視化的項(xiàng)目進(jìn)展,責(zé)任和時(shí)間表,PCH的物流服務(wù),Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,制造,,延期,履行,,在岸配送,P

39、art 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,產(chǎn)品+配件,,客戶訂單,在岸配送中心:庫(kù)存量大(超過(guò)100天),貨物從多處流入;有時(shí)流出至多個(gè)客戶站點(diǎn),離岸配送,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,產(chǎn)品+配件,,客戶訂單,離岸配送中心:定時(shí)交貨,配送中心作為集散中心,庫(kù)存很少,直接合并外流至客戶站點(diǎn),為供應(yīng)鏈融資,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,傳統(tǒng)的采購(gòu)在與中國(guó)供應(yīng)商的交易中使用到:信用證采購(gòu)訂單代銷模式趨勢(shì)轉(zhuǎn)變?yōu)殚_立賬戶的模式,通常作

40、為供應(yīng)商中心實(shí)踐的一部分中國(guó)中小企業(yè)庫(kù)存融資的挑戰(zhàn),庫(kù)存負(fù)擔(dān)的失衡,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,供應(yīng)商,3PL,經(jīng)銷商,零售商,制造商,供應(yīng)商,3PL,經(jīng)銷商,零售商,制造商,,,,,,供應(yīng)商,3PL,經(jīng)銷商,零售商,制造商,,,,,,1980年的庫(kù)存級(jí)別,2000年的庫(kù)存級(jí)別,重組資金流,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,之前,第三方庫(kù)存中介,釋放營(yíng)運(yùn)資金確認(rèn)早期營(yíng)業(yè)收入降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,PCH的金融流動(dòng)服務(wù):為供應(yīng)鏈融資

41、,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,重要的美國(guó)品牌,PCH Capital,中國(guó)工廠,商品信息現(xiàn)金,商品信息現(xiàn)金,信息現(xiàn)金,銀行,來(lái)自價(jià)值鏈的價(jià)值,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,,捕獲的價(jià)值,設(shè)計(jì)鏈,生產(chǎn),需求鏈,產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)價(jià)值供應(yīng),生產(chǎn)質(zhì)量管控,采購(gòu)采購(gòu)管理,配送物流貿(mào)易加工,品牌銷售市場(chǎng)營(yíng)銷服務(wù),總結(jié),Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,利用系統(tǒng)中的“裂縫”創(chuàng)造商業(yè)價(jià)值通過(guò)端對(duì)端的供應(yīng)鏈管理

42、協(xié)調(diào)信息、實(shí)體和金融流動(dòng)擁有巨大的增長(zhǎng)空間以價(jià)值鏈Orchestration作為業(yè)務(wù)價(jià)值定位,Case 4——樂(lè)步,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性,當(dāng)美國(guó)一家矯形鞋公司需要提供其加長(zhǎng)的全球供應(yīng)鏈效率時(shí),便向UPS Capital求助尋求一個(gè)能夠緩和產(chǎn)品需求與有限的現(xiàn)金流之間矛盾的解決方案,背景,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性,產(chǎn)品:矯形鞋,是用彈性材料做成,比傳統(tǒng)的帆

43、布鞋和皮革鞋更容易伸縮和舒適 銷售:直銷給客戶、分銷商、零售商、足病醫(yī)生和其他足科醫(yī)生 樂(lè)步傳統(tǒng)供應(yīng)鏈:專利鞋都是在中國(guó)制造的,制造完成后,產(chǎn)品從工廠以離岸價(jià)運(yùn)送到中國(guó)的鹽田港,最后運(yùn)送到美國(guó)的樂(lè)步經(jīng)銷中心 供應(yīng)鏈特點(diǎn):將成品以可能的最快、最便宜的方式運(yùn)送到美國(guó),問(wèn)題,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性,國(guó)際貿(mào)易面臨問(wèn)題:由于加長(zhǎng)的全球供應(yīng)鏈,現(xiàn)金流捉襟見(jiàn)肘 樂(lè)

44、步問(wèn)題:樂(lè)步需要在離開中國(guó)之前付清貨款。海運(yùn)集裝箱從中國(guó)送到美國(guó)的樂(lè)步經(jīng)銷中心需要30-45天。樂(lè)步的產(chǎn)品需求增長(zhǎng)得過(guò)于迅速,導(dǎo)致在運(yùn)送階段會(huì)不斷出現(xiàn)延遲交貨,延遲交貨的增加會(huì)造成開發(fā)票的延遲,從而導(dǎo)致利潤(rùn)下降和客戶的流失,解決之道,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,海運(yùn)集裝箱融資,UPS運(yùn)輸服務(wù),物流,信息流,資金流,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,物流,重新制定從中國(guó)制造地運(yùn)送到美國(guó)經(jīng)銷中心的貨物運(yùn)輸路徑,換掉多層運(yùn)輸商,將路

45、線和時(shí)間選擇最大化,采用門至門船運(yùn),端到端海運(yùn)管理使得UPS能夠控制貨物,這種控制使得UPS Capital能夠?yàn)樵谕敬尕浫谫Y,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,信息流,由于貨物已經(jīng)流通于整個(gè)UPS海運(yùn)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),樂(lè)步和UPS 都能獲得關(guān)鍵運(yùn)輸事件的重要信息,這些信息匯聚在一起,通過(guò)UPS全球可視化系統(tǒng)都能看的,能夠提供貨物到達(dá)計(jì)劃的數(shù)據(jù)以及貨物到達(dá)估計(jì)時(shí)間,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,資金流,UPS Capital為樂(lè)步提供海

46、運(yùn)集裝箱融資,通常如果抵押品是國(guó)外存貨或在途存貨,金融機(jī)構(gòu)一般都不愿意貸款給企業(yè),但是UPS Capital知道貨物運(yùn)輸?shù)木唧w細(xì)節(jié),能夠處置貨物,所以能放心地以這些貨物為抵押貸款給企業(yè),使得樂(lè)步獲得融資,能夠更快地支付額外訂單,解決延期交貨問(wèn)題,Part 4 供應(yīng)鏈金融案例研究,思考問(wèn)題,銀行愿意借錢給“樂(lè)步”企業(yè)嗎?請(qǐng)考慮具體原因; 從供應(yīng)鏈范圍看,請(qǐng)思考UPS所提供的物流金融集成化如何給參與者帶來(lái)共贏局面?,Than

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