金融市場(chǎng)學(xué)試題及答案

1、1金融市場(chǎng)學(xué)試題及答案金融市場(chǎng)學(xué)試題及答案第一章金融市場(chǎng)概論名詞解釋1貨幣市場(chǎng)：指以期限在1年以內(nèi)的金融工具為交易對(duì)象的短期金融市場(chǎng)。其主要功能是保持金融工具的流動(dòng)性，以便隨時(shí)將金融工具轉(zhuǎn)換成現(xiàn)實(shí)的貨幣。2資本市場(chǎng)：是指以期限在1年以上的金融工具為交易對(duì)象的中長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。一般來(lái)說(shuō)，資本市場(chǎng)包括兩個(gè)部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)，二是有價(jià)證券市場(chǎng)。但人們通常將資本市場(chǎng)等同于證券市場(chǎng)。3保險(xiǎn)市場(chǎng)：是指從事因意外災(zāi)害事故所造成的財(cái)產(chǎn)和人身?yè)p

2、失的補(bǔ)償，以保險(xiǎn)單和年金單的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓為交易對(duì)象的、一種特殊形式的金融市場(chǎng)。4金融衍生工具：是在原生金融工具基礎(chǔ)上派生出來(lái)的金融工具，包括金融期貨、金融期權(quán)、金融互換、金融遠(yuǎn)期等。衍生金融工具的價(jià)格以原生金融工具的價(jià)格為基礎(chǔ)，主要功能在于管理與原生金融工具緊密相關(guān)的金融風(fēng)險(xiǎn)。5完美市場(chǎng)：是指在這個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行交易的成本接近或等于零，所有的市場(chǎng)參與者都是價(jià)格的接受者。在這個(gè)市場(chǎng)上，任何力量都不對(duì)金融工具的交易及其價(jià)格進(jìn)行干預(yù)和控制，任由交易

3、雙方通過(guò)自由競(jìng)爭(zhēng)決定交易的所有條件。單項(xiàng)選擇題1金融市場(chǎng)被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場(chǎng)的(D)。A分配功能B財(cái)富功能C流動(dòng)性功能D反映功能2金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括(B)。A分配功能B財(cái)富功能C調(diào)節(jié)功能D反映功能3金融市場(chǎng)的配置功能不表現(xiàn)在(C)方面。A資源的配置B財(cái)富的再分配C信息的再分配D風(fēng)險(xiǎn)的再分配4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其他幾項(xiàng)不同(D)。A利息B股息C紅利D資本利得5一般來(lái)說(shuō)

4、，(B)不影響金融工具的安全性。A發(fā)行人的信用狀況B金融工具的收益大小C發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)狀況D金融工具本身的設(shè)計(jì)6金融市場(chǎng)按(D)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)。A交易范圍B交易方式C定價(jià)方式D交易對(duì)象7(B)是貨幣市場(chǎng)區(qū)別于其他市場(chǎng)的重要特征之一。A市場(chǎng)交易頻繁B市場(chǎng)交易量大C市場(chǎng)交易靈活D市場(chǎng)交易對(duì)象固定8(A)一般沒有正式的組織，其交易活動(dòng)不是在特定的場(chǎng)所中集中開展，而是通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。A貨幣市場(chǎng)B資

5、本市場(chǎng)C外匯市場(chǎng)D保險(xiǎn)市場(chǎng)多項(xiàng)選擇題1金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實(shí)價(jià)格和未來(lái)估價(jià)，且具有特定權(quán)利歸屬關(guān)系的金融工具的總稱，簡(jiǎn)言之，是指以價(jià)值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，具體分為(BCD)。A現(xiàn)金資產(chǎn)B貨幣資產(chǎn)C債券資產(chǎn)D股權(quán)資產(chǎn)E基金資產(chǎn)2在經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場(chǎng)基本類型有(ACD)。A要素市場(chǎng)B服務(wù)市場(chǎng)C產(chǎn)品市場(chǎng)D金融市場(chǎng)E勞動(dòng)力市場(chǎng)3金融市場(chǎng)的出現(xiàn)和存在必須解決好(ABD)。A金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配B金融資產(chǎn)的流動(dòng)性C金融資產(chǎn)的收益性D金融資產(chǎn)交易的

6、便利E金融資產(chǎn)的安全性4金融市場(chǎng)交易活動(dòng)按其性質(zhì)大致可以分為(ABCDE)。3宏觀經(jīng)濟(jì)功能。4當(dāng)今金融市場(chǎng)有哪幾方面的發(fā)展趨勢(shì)答：(1)金融市場(chǎng)出現(xiàn)了國(guó)際化和全球一體化趨勢(shì)。(2)金融市場(chǎng)內(nèi)部有了空前發(fā)展和變化。(3)發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)紛紛建立和開放金融市場(chǎng)。(4)國(guó)際融資證券化趨勢(shì)進(jìn)一步發(fā)展。(5)金融創(chuàng)新增加了金融市場(chǎng)的不可預(yù)測(cè)性。論述題1簡(jiǎn)述金融工具的特性及其相互關(guān)系。答：金融工具具有的一些重要的特性，即期限性、收益性、流動(dòng)性和安全

7、性。期限性是指?jìng)鶆?wù)人在特定期限之內(nèi)必須清償特定金融工具的債務(wù)余額的約定。收益性是指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來(lái)價(jià)值增值的特性。流動(dòng)性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性是指投資于金融工具的本金和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。任何金融工具都是以上四種特性的組合，也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。一般來(lái)說(shuō)，期限性與收益性正向相關(guān)，即期限越長(zhǎng)，收益越高，反之則相反。流動(dòng)性、安全性則與收益性呈反向相關(guān)，安全性、流動(dòng)

8、性越高的金融工具其收益性越低。反過(guò)來(lái)也一樣，收益性高的金融工具其流動(dòng)性和安全性就相對(duì)要差一些。正是期限性、收益性、流動(dòng)性和安全性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性，使之能夠滿足多元化的資金需求和對(duì)“四性”的不同偏好。2簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的類型。答：(1)按交易對(duì)象劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)等。(2)按證券交易方式或次數(shù)可分為初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)。(3)按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。(4)

9、按交易與定價(jià)方式分為公開市場(chǎng)、議價(jià)市場(chǎng)、店頭市場(chǎng)和第四市場(chǎng)。(5)按金融工具的屬性可分為基礎(chǔ)金融市場(chǎng)和衍生金融市場(chǎng)。(6)按金融交易作用范圍可分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。此外，金融市場(chǎng)還可以根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的特征劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)；根據(jù)有無(wú)固定的場(chǎng)所劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。第二章金融市場(chǎng)的參與者名詞解釋1機(jī)構(gòu)投資者：是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。2貨幣經(jīng)紀(jì)人：又稱貨幣市場(chǎng)

10、經(jīng)紀(jì)人，即在貨幣市場(chǎng)上充當(dāng)交易雙方中介并收取傭金的中間商人。貨幣市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人具體包括貨幣中間商、票據(jù)經(jīng)紀(jì)人和短期證券經(jīng)紀(jì)人。3證券經(jīng)紀(jì)人：是指在證券交易中提供中介服務(wù)、并收取傭金的中間商人。4證券承銷人：又稱證券承銷商，是指以包銷或代銷方式幫助發(fā)行人發(fā)行證券的商號(hào)或機(jī)構(gòu)。從本質(zhì)上說(shuō)，證券承銷人是一種居間推銷的機(jī)構(gòu)。5外匯經(jīng)紀(jì)人：又稱外匯市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人，是指在外匯市場(chǎng)上為了促成外匯買賣雙方的交易的中介入。6再保險(xiǎn)：是指保險(xiǎn)人通過(guò)訂立合約，將自己