理財產(chǎn)品風險評級及客戶評估模板

1、附件二 附件二客戶風險承受能力評估問卷 客戶風險承受能力評估問卷客戶姓名： 客戶姓名： 聯(lián)系方式： 聯(lián)系方式：證件類別： 證件類別： 證件號碼： 證件號碼：重要提示：請先仔細閱讀然后填寫《商業(yè)銀行客戶投資風險承受能力評估問 重要提示：請先仔細閱讀然后填寫《商業(yè)銀行客戶投資風險承受能力評估問卷》 卷》1、向本行第一次申請任何理財投資產(chǎn)品前，

2、請?zhí)顚懕締柧?，并于每年進行重新 、向本行第一次申請任何理財投資產(chǎn)品前，請?zhí)顚懕締柧恚⒂诿磕赀M行重新評估。本問卷旨在了解您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風險承受能力等，借此協(xié)助 評估。本問卷旨在了解您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風險承受能力等，借此協(xié)助您選擇合適的理財產(chǎn)品類別，以達到您的投資目標； 您選擇合適的理財產(chǎn)品類別，以達到您的投資目標；2、風險提示：投資需承擔各類風險，可能遭受資金損失。同時，投資時還應(yīng)考 、風險提示：投資需承擔各類風險，可能

3、遭受資金損失。同時，投資時還應(yīng)考慮本金兌付風險、市場風險、流動性風險、匯率風險、信用風險、利率風險、 慮本金兌付風險、市場風險、流動性風險、匯率風險、信用風險、利率風險、賦稅風險、產(chǎn)品復(fù)雜度風險等各類風險。 賦稅風險、產(chǎn)品復(fù)雜度風險等各類風險。一、個人及財 一、個人及財

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7、 務(wù)狀況 務(wù)狀況1. 1.您的年齡是？ 您的年齡是？□ A. 18-30 歲 □ B. 31-50 歲□ C. 51-60 歲 □ D. 高于 60 歲□ E. 18 歲以下2．您的家庭年

8、收入為（折合人民幣）？ ．您的家庭年收入為（折合人民幣）？□A.5 萬元以下 □B.5-20 萬元□C.20-50 萬元 □D.50-100 萬元□E.100 萬元以上 3．一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投資（儲蓄存款的比例 ．一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投

9、資（儲蓄存款的比例為）？ 為）？□A.小于 10% □B.10%至 25%□C.25%至 50% □D.大于 50% 二．投資經(jīng)驗 二．投資經(jīng)驗□C.在本金損失可能性極低的情況下，愿意接受投資收益波動，以便獲得大于同期存款收益□D.愿意承擔一定風險，以尋求一定的資金收益和成長性 □

10、E.為獲得一定投資回報，愿意承擔投資產(chǎn)品市值較大波動，甚至本金損失。 10．您投資產(chǎn)品的期限超過一年后，出現(xiàn)何種程度的波動，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？ □A.本金無損失，但收益未達預(yù)期 □B.出現(xiàn)輕微本金損失 □C.本金 10%以內(nèi)的損失 □D.本金 20%-50%的損失 □E.本金 50%以上的損失得分： 得分：投資者類型 投資者類型□激進型 您屬于可以承受高風險類型的投資者。您適合投資于能夠為您提供高升值能力而投資價值波動大的投資工具。最

11、壞的情況下，您可能失去全部投資本金并需對您投資所導(dǎo)致的任何虧損承擔責任?！踹M取型 您屬于可以承擔中等風險類型的投資者。您適合投資于能夠為您提供溫和升值能力，而投資價值有溫和波動的投資工具?！跗胶庑?您屬于可以承擔中等風險類型的投資者。您適合投資于能夠為您提供溫和升值能力，而投資價值有溫和波動的投資工具?！醴€(wěn)健型 您屬于可以承擔低至中等風險類型的投資者。您適合投資于能夠權(quán)衡保本而亦有若干升值能力的投資工具?！踔斏餍?您屬于可以承擔低風險而