委托理財若干法律問題研究.pdf

1、我國金融市場經過二十年時間的發(fā)展，投資品種和投資者的數量、規(guī)模都有了相當程度的增長。委托理財是作為金融市場投資品種創(chuàng)新、投資者廣泛參與、投資規(guī)?？涨熬薮蟮牡湫痛?，其造就了金融市場的瘋狂，也無情的將許多熱衷參與者葬送在無底的“投資黑洞”中。委托理財規(guī)模大、影響廣，但是目前我國專門調整委托理財業(yè)務的法律規(guī)范仍很不健全。隨著委托理財業(yè)務日漸增加，由此產生的法律問題不斷出現，法律制度的建設已落后于委托理財的實踐，這引起了專家和立法者的關注。本

2、文就是針對委托理財業(yè)務開展中所出現的若干重點和難點法律問題展開論述。 本文主要由五部分構成。 第一部分是委托理財的概述。本章首先通過對目前理論界和實務界幾種典型的委托理財的概念進行對比，分析得出筆者自己的關于委托理財的概念。其次按照不同的標準，對委托理財性進行了分類介紹。再次，對委托理財業(yè)務開展的現狀和興起原因進行歸納和闡述，具體指出委托理財在現實中存在的主要問題。 第二部分是委托理財性質問題研究。主要是圍繞委托

3、理財性質問題的爭議，分別對業(yè)界流行的多種不同的觀點進行介紹和分析。從委托理財受托主體的角度，對各種受托主體從事的委托理財業(yè)務作出了不同的性質認定，因此，根據不同的委托理財業(yè)務的不同性質，法律應該有針對性地進行調整，不能一概而論。 第三部分是委托理財合同的效力問題研究。該章從委托理財合同的效力問題入手，在界定了評判委托理財合同效力標準之后，從委托理財合同委托人和受托人兩個角度，對委托理財合同的效力認定問題進行闡述。其中，對國有企業(yè)

4、、上市公司的委托理財和違法資金借委托理財入市的問題特別提出來加以論證。 第四部分是委托理財合同保底條款問題研究。委托理財保底條款也是倍受爭議的問題之一，本章主要是從委托人和受托人兩個方面歸納委托理財合同保底條款存在的原因。結合現實說明了現在金融市場上委托理財合同保底條款的類型。在保底條款效力認定問題上，筆者采取了較為折中的有限承認說。第五部分是委托理財監(jiān)管人民事責任問題研究。監(jiān)管人制度是委托理財活動中一種較為獨特的制度。本部分通