構(gòu)建我國金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的法律思考.pdf

1、2003年3月6日，十屆全國人大三次會(huì)議審議通過了國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，設(shè)立銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，實(shí)現(xiàn)央行的貨幣政策與銀行監(jiān)管職能的分離。2003年4月29日，隨著銀監(jiān)會(huì)的正式掛牌成立，銀行、證券、保險(xiǎn)——中國金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的框架最終完成。但是金融監(jiān)管體系的完善還需要做很多的工作。雖然法律對(duì)在中國人民銀行與三大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、在貨幣政策與金融監(jiān)管之間建立綜合協(xié)調(diào)機(jī)制作了原則性的規(guī)定。但是該機(jī)制至今仍然缺位，金融工作中的許多

2、具體問題難以得到及時(shí)有效的解決，直接影響了金融工作的效率和金融風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí)隨著金融一體化、全球化趨勢的不斷發(fā)展，充分合作基礎(chǔ)上的全球統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管已是大勢所趨。我國迫切需要建立健全一個(gè)高層次的，兼面向國內(nèi)和國際的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)國內(nèi)及國際金融監(jiān)管工作。因此，如何將法律中的原則性規(guī)定，通過設(shè)計(jì)一套切實(shí)可行的、指導(dǎo)性與操作性相結(jié)合的法律制度或機(jī)制予以落實(shí)，具有重要的理論意義和實(shí)踐意義。 本文內(nèi)容安排分為六個(gè)部分。其中第一部分重

3、點(diǎn)解決金融監(jiān)管及其金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基礎(chǔ)理論問題；第二部分研究我國金融監(jiān)管體制的現(xiàn)狀，然后提出問題，指出缺乏協(xié)調(diào)的金融監(jiān)管存在潛在風(fēng)險(xiǎn)；第三部分在回顧了我國已有的、非制度化的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)方式的基礎(chǔ)上，對(duì)我國金融監(jiān)管協(xié)調(diào)提出了質(zhì)疑，然后分析問題；第四部分對(duì)我國金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的客體——金融中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展做了分析；第五部分和第六部分在借鑒國外發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)我國金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的建立進(jìn)行了詳細(xì)的論述，對(duì)如何建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制以及金融監(jiān)管協(xié)