集資詐騙罪的司法認(rèn)定——以吳英案為例.pdf

1、伴隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，全國(guó)各地中小企業(yè)不斷涌現(xiàn)。這不僅反過(guò)來(lái)又促進(jìn)了我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，更是對(duì)于一個(gè)地區(qū)的社會(huì)穩(wěn)定起到了巨大作用。就業(yè)崗位涌現(xiàn)的同時(shí)不僅增加了人們的手中財(cái)富，更是減少了社會(huì)的不穩(wěn)定因素。然而，隨著近幾年全球金融危機(jī)的爆發(fā)和蔓延，我國(guó)各地中小企業(yè)融資難問(wèn)題不斷涌現(xiàn)。與之相對(duì)應(yīng)的則是我國(guó)民間資本市場(chǎng)的極速膨脹。在我國(guó)民間資本充足的溫州、鄂爾多斯等地，民間資本成為了當(dāng)?shù)仄髽I(yè)解決資金鏈緊張的救命稻草。誠(chéng)然合法的民間借貸行為已

2、成為我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中吸收社會(huì)剩余資金的重要手段，它不僅有利于拓寬民間資本的投資渠道，實(shí)現(xiàn)這部分資本的保值增值，增加人民收入，而且也解決了中小企業(yè)在生存發(fā)展過(guò)程中面臨的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金不足的問(wèn)題。然而，凡事有利則有弊，我國(guó)民間資本市場(chǎng)的不規(guī)范發(fā)展以及法律、法規(guī)的嚴(yán)重滯后使得近幾年來(lái)以非法集資為手段實(shí)施的詐騙活動(dòng)越來(lái)越多，這既侵害了我國(guó)公民的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和國(guó)家金融管理秩序，同時(shí)也擾亂了社會(huì)的管理秩序。集資詐騙案件作為一種多發(fā)性的金融犯罪案件

3、，由于其涉及資金數(shù)額往往巨大，不僅會(huì)嚴(yán)重?cái)_亂了我國(guó)的正常金融管理秩序，而且會(huì)使得大量受騙群眾失去了賴以生存的物質(zhì)基礎(chǔ)，這往往會(huì)引發(fā)社會(huì)的劇烈動(dòng)蕩。因此，我國(guó)應(yīng)該在合理引導(dǎo)民間資本向中小企業(yè)投資的基礎(chǔ)上對(duì)以集資詐騙為手段的違法犯罪行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。
　　 本文以近期被社會(huì)普遍關(guān)注的浙江吳英案件為視角，通過(guò)對(duì)案件的回放和梳理把吳英案與集資詐騙犯罪的構(gòu)成要件相結(jié)合，并進(jìn)行深入的研究，以期望從紛繁復(fù)雜的案件和社會(huì)輿論的爭(zhēng)議點(diǎn)中找到吳英

4、案與集資詐騙罪的關(guān)系。筆者認(rèn)為這種理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式不僅有助于深刻的剖析集資詐騙犯罪，更是可以了解我國(guó)集資詐騙犯罪背后所蘊(yùn)含的立法意義。本文擬分為四個(gè)部分，以吳英案為結(jié)合點(diǎn)和契機(jī)點(diǎn)詳細(xì)分析集資詐騙罪的司法認(rèn)定，并對(duì)吳英的行為是否屬于集資詐騙行為進(jìn)行分析:
　　 第一部分以簡(jiǎn)單介紹為主，主要介紹了集資詐騙罪的產(chǎn)生和立法沿革。筆者希望通過(guò)此部分的介紹，引出我國(guó)集資詐騙罪的犯罪狀況和主要危害性。第二部分以吳英案為主線，通過(guò)全面剖析

5、集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成，探討集資詐騙罪司法認(rèn)定。本部分重點(diǎn)分析了“詐騙方法”、“非法集資”、“數(shù)額較大”的認(rèn)定，“故意”的理解，“非法占有為目的”的理解和認(rèn)定，“區(qū)分自然人和單位主體”等方面。第三部分在前述分析的基礎(chǔ)上，主要介紹集資詐騙犯罪與其他相類似糾紛、犯罪的界限，主要包括集資詐騙罪與普通詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪的界限，以及論述集資詐騙罪與集資糾紛、民間借貸糾紛的區(qū)分。第四部分介紹了集資詐騙罪的罪數(shù)問(wèn)題。通過(guò)分析牽連犯和