商業(yè)銀行IT外包績效影響因素及作用機(jī)制研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化與網(wǎng)絡(luò)化的深入發(fā)展,外包日益成為企業(yè)發(fā)展的重要戰(zhàn)略手段。外包作為一種有效的管理模式,具有整合、使用企業(yè)外部各種專業(yè)技術(shù)資源,能夠達(dá)到有效降低成本、大大提高效率、有效發(fā)揮自身核心競爭力并明顯提升企業(yè)對外部環(huán)境的迅速應(yīng)變能力的特性。早期的外包動因是利用專業(yè)化分工和規(guī)?；?jīng)濟(jì)優(yōu)勢達(dá)成企業(yè)運營效率提高和成本下降的目標(biāo),隨著外包的深入發(fā)展和廣泛應(yīng)用,外包已不僅是企業(yè)降低成本的簡單工具。20世紀(jì)90年代,美國管理學(xué)家Prahalad和

2、Hamel在《企業(yè)的核心競爭力》中首次提出了核心競爭力理論,外包自此也日益成為企業(yè)保持其核心競爭力的有效手段。數(shù)據(jù)顯示,當(dāng)今企業(yè)的外包趨勢非常明顯,超過70％的企業(yè)都選擇將部分業(yè)務(wù)進(jìn)行外包,但是外包績效的整體滿意度卻達(dá)不到50%。大多數(shù)企業(yè)選擇外包的目的是降低成本和提升核心競爭力,但是超過半數(shù)的企業(yè)對外包的實施結(jié)果表示失望,這種現(xiàn)象值得深思,也督促我們進(jìn)一步研究如何優(yōu)化外包的管理和實施,從而提高外包績效、提升滿意度。
　　對于我國

3、商業(yè)銀行而言,金融業(yè)的全面開放為其創(chuàng)新和發(fā)展帶來了契機(jī),與此同時也帶來了挑戰(zhàn)。我國絕大多數(shù)商業(yè)銀行,特別是中小型商業(yè)銀行如城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行等,由于在經(jīng)營經(jīng)驗、信息技術(shù)和人才等方面有所欠缺,利用外包的方式可以有效的解決上述問題。銀行業(yè)最早出現(xiàn)外包是在20世紀(jì)70年代,到20世紀(jì)90年代以后外包在銀行業(yè)的應(yīng)用發(fā)展逐步加快,隨著信息技術(shù)升級等因素的推動,目前銀行業(yè)對外包的整體規(guī)模已相當(dāng)可觀,并且涵蓋領(lǐng)域也已覆蓋整個IT范疇。商業(yè)銀行

4、的IT外包已經(jīng)越來越成為商業(yè)銀行獲取外部資源,提高自身運行效率和對新技術(shù)的應(yīng)變能力、降低運營成本的有效解決方式,但是在IT外包過程中,由于各種不確定性因素的出現(xiàn)和可能遭遇的各種風(fēng)險,不是所有的商業(yè)銀行都能夠達(dá)到預(yù)期的外包目標(biāo),因此,如何有效提升IT外包的績效成為商業(yè)銀行在進(jìn)行IT外包選擇時面臨的一個重要問題。
　　針對上述問題,本研究在眾多學(xué)者研究基礎(chǔ)上,以國內(nèi)大中小各種類型的商業(yè)銀行為樣本,研究了商業(yè)銀行在實施IT外包過程中影響

5、外包績效的重要因素,進(jìn)而分析了不同因素對IT外包績效的作用機(jī)制和影響效應(yīng)。本研究主要通過如下步驟展開研究:
　　(1)文獻(xiàn)綜述與理論溯源。本研究梳理了外包研究的相關(guān)進(jìn)展與成果,回顧了交易成本理論、資源基礎(chǔ)理論、勞動分工理論、核心競爭力理論、代理理論和控制理論等外包相關(guān)聯(lián)理論,通過這些基礎(chǔ)性工作為本研究奠定了理論基礎(chǔ),為系統(tǒng)研究外包績效的提升拓展了思路。
　　(2)在深入展開分析的基礎(chǔ)上構(gòu)建了研究模型。基于上述理論研究,初步探

6、究了影響IT外包績效的關(guān)鍵因素,然后本文分別從IT外包模式、IT外包管控和IT外包關(guān)系三個切入點展開分析,形成了IT外包績效影響因素的概念模型。通過進(jìn)一步分析各個影響因素的作用機(jī)制,形成了本研究的整體模型和研究假設(shè)。
　　(3)實證檢驗。本研究的實證研究分為三個階段,第一階段為整理、研究、編制各變量測量量表,設(shè)計有效問卷并通過試測進(jìn)行優(yōu)化;第二階段在全國范圍內(nèi)的商業(yè)銀行進(jìn)行大規(guī)模調(diào)研,獲得157份有效樣本數(shù)據(jù),在此基礎(chǔ)上完成了所獲

7、取數(shù)據(jù)的信度分析與效度分析,并進(jìn)行了相應(yīng)的數(shù)據(jù)優(yōu)化;第三階段根據(jù)設(shè)計的整體模型,進(jìn)行了驗證性因子分析和研究假設(shè)的檢驗,驗證了IT外包績效各個影響因素及作用機(jī)制的結(jié)論。本研究使用SPSS20.0和AMOS20.0作為工具進(jìn)行分析,在數(shù)據(jù)分析驗證過程中使用的主要方法包括:描述性統(tǒng)計分析、多元線性回歸分析、探索性因子分析、驗證性因子分析和結(jié)構(gòu)方程模型分析等。
　　通過上述研究過程,本文得出了如下主要觀點和結(jié)論:
　　(1)根據(jù)現(xiàn)有

8、的理論研究成果及商業(yè)銀行的IT外包操作實踐,總結(jié)提出了交易契約型外包和戰(zhàn)略伙伴型外包兩種模式,在研究闡述了兩種外包模式的驅(qū)動因素、業(yè)務(wù)特點和執(zhí)行優(yōu)劣勢的基礎(chǔ)上,分別闡述了對外包后續(xù)實施的影響。通過分析,交易契約型外包模式會對IT外包的管控和外包關(guān)系產(chǎn)生影響,但影響深度處于組織間的層面上;戰(zhàn)略合作型外包模式將從組織內(nèi)和組織間兩個層面上對IT外包的管控和外包關(guān)系產(chǎn)生影響。
　　(2)基于IT治理理論構(gòu)建了商業(yè)銀行IT外包管控框架。本研

9、究從戰(zhàn)略融合、價值交付、資源管理、風(fēng)險管理和績效測評五個維度分析了商業(yè)銀行在實施IT外包過程中的活動內(nèi)容與組織層面的管理控制需求,針對IT外包的內(nèi)容,構(gòu)建了涵蓋IT外包業(yè)務(wù)的計劃組織、IT外包服務(wù)的獲取實施、IT外包成果的交付支持和IT外包活動的監(jiān)控評價共四方面內(nèi)容的商業(yè)銀行IT外包管控框架,并細(xì)化了每一方面的管控目標(biāo)、具體的管控內(nèi)容與措施。
　　(3)探究了商業(yè)銀行IT外包模式、IT外包管控和IT外包關(guān)系的相互影響。上述三者作為

10、IT外包績效的重要影響因素,同時在內(nèi)部也具有相互影響關(guān)系,具體為:交易契約型外包模式對IT外包管控的交付支持和監(jiān)控評價因子具有顯著正向影響,戰(zhàn)略伙伴型外包模式對IT外包管控的計劃組織和監(jiān)控評價因子具有顯著正向影響;戰(zhàn)略伙伴型外包模式對IT外包關(guān)系具有顯著正向影響;IT外包管控對IT外包關(guān)系具有顯著正向影響。
　　(4)進(jìn)行了IT外包績效影響因素的模型構(gòu)建與實證分析。基于組織控制理論和IT治理理論,本研究結(jié)合Jae-Nam Lee等

11、(2008)、Arun Rai等(2009)和杜榮等(2012)構(gòu)建的IT外包績效影響因素模型,在進(jìn)行提煉整理和銀行業(yè)適用性分析改進(jìn)基礎(chǔ)上構(gòu)建出研究模型。實證研究表明,第一,IT外包模式與IT外包績效具有相關(guān)關(guān)系,且IT外包模式通過對IT外包管控和IT外包關(guān)系的影響,進(jìn)而會影響到IT外包的績效;第二,IT外包管控和IT外包關(guān)系都會對IT外包績效產(chǎn)生正向的影響,但是IT外包關(guān)系產(chǎn)生的影響更大;第三,IT外包管控不僅對IT外包關(guān)系具有正向影

12、響,而且通過與IT外包關(guān)系互相作用,最終共同對IT外包績效產(chǎn)生影響。這就要求:商業(yè)銀行采用交易契約型外包模式時,應(yīng)注重從交付支持和監(jiān)控評價兩個維度加強(qiáng)對IT外包的管控,從而促進(jìn)IT外包經(jīng)濟(jì)績效的提升;商業(yè)銀行采用戰(zhàn)略伙伴型外包模式時,應(yīng)注重從計劃組織和監(jiān)控評價兩個維度加強(qiáng)對IT外包的管控,從而促進(jìn)IT外包戰(zhàn)略績效有效提升。
　　本研究在現(xiàn)有研究成果的基礎(chǔ)之上,將研究對象鎖定于IT外包績效的影響因素,并通過商業(yè)銀行的調(diào)研數(shù)據(jù)進(jìn)行實證

13、檢驗分析,重點考察了外包模式、外包管控和外包關(guān)系對績效的影響。從組織管理和控制的角度出發(fā),本研究對IT外包管控進(jìn)行深入剖析,分析了不同外包模式下對IT外包管控的不同需求以及產(chǎn)生的影響效應(yīng)。同時,本研究將外包與組織控制理論相結(jié)合進(jìn)行了深入探析,一方面對外包理論研究作出了重要補充,另一方面,也進(jìn)一步擴(kuò)展和豐富了組織控制理論的應(yīng)用。對于商業(yè)銀行IT管理和IT外包實施工作而言,本研究也具有重要的實踐指導(dǎo)價值,研究成果有助于協(xié)助商業(yè)銀行根據(jù)自身需