外資銀行設(shè)立及監(jiān)管完善的法律問(wèn)題研究——以上海自貿(mào)區(qū)的建成為視角.pdf

1、上海自貿(mào)區(qū)作為目前中國(guó)對(duì)外開(kāi)放的最前沿地區(qū),其于2013年9月29日正式掛牌建成。上海自貿(mào)區(qū)以建成高度貿(mào)易自由化區(qū)域?yàn)槟繕?biāo),頒布了一系列創(chuàng)新的金融改革制度,而外資銀行作為金融創(chuàng)新中的核心亮點(diǎn)尤其引人關(guān)注。由于上海自貿(mào)區(qū)提倡建立一個(gè)高水平的國(guó)際自由貿(mào)易平臺(tái),并對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行相對(duì)寬松的準(zhǔn)入政策,也出臺(tái)了利率市場(chǎng)化、金融業(yè)務(wù)開(kāi)放、改革外匯管理制度等利好政策,導(dǎo)致吸引了大量的外資銀行進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)。由于我國(guó)對(duì)外資銀行的設(shè)立及監(jiān)管的法律制度框架本就不

2、完善,再加上外資銀行在自貿(mào)區(qū)這個(gè)特殊的區(qū)域需要更高水平的與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌的監(jiān)管制度,這帶給上海自貿(mào)區(qū)區(qū)內(nèi)的外資銀行監(jiān)管體系的沖擊是巨大的。
　　本文以探討法律制度為起點(diǎn),通過(guò)對(duì)外資銀行設(shè)立及監(jiān)管法律制度的研究分析,包括對(duì)外資銀行設(shè)立的相關(guān)法律的規(guī)定、外資銀行的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)督、運(yùn)作過(guò)程的監(jiān)管、完善退出制度等核心問(wèn)題。筆者再結(jié)合上海自貿(mào)區(qū)的特殊情況,得出上海自貿(mào)區(qū)外資銀行設(shè)立及監(jiān)管存在的問(wèn)題,如法律依據(jù)不足層次較低、設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)不合

3、理、監(jiān)管制度缺失、監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理、國(guó)際合作監(jiān)管缺失等,這些不足對(duì)外資銀行在上海自貿(mào)區(qū)的發(fā)展帶來(lái)了阻礙。
　　筆者通過(guò)借鑒一些發(fā)達(dá)國(guó)家及地區(qū)的自貿(mào)區(qū)域在外資銀行的設(shè)立及監(jiān)管方面的成功經(jīng)驗(yàn),如中國(guó)香港地區(qū)和新加坡,結(jié)合我國(guó)上海自貿(mào)區(qū)的實(shí)際情況,提出對(duì)上海自貿(mào)區(qū)的外資銀行設(shè)立及監(jiān)管法律制度的完善的相關(guān)建議。另外,也希冀這些制度構(gòu)想能推廣至我國(guó)更多的地區(qū),對(duì)我國(guó)外資銀行設(shè)立及監(jiān)管法律制度完善起正面作用,進(jìn)而促進(jìn)外資銀行在我國(guó)健康發(fā)展。