以私人財(cái)富管理為核心的第三方理財(cái)業(yè)務(wù)模式研究.pdf

1、隨著改革開放三十余年的發(fā)展，居民收入不斷提高，社會(huì)財(cái)富的大量積累，中產(chǎn)階級迅速成長、豪富階層人群逐漸增多。傳統(tǒng)的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要是銀行，基金、保險(xiǎn)、信托等公司；新興機(jī)構(gòu)主要是包括P2P在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。這些機(jī)構(gòu)為個(gè)人理財(cái)和財(cái)富管理提供了豐富的理財(cái)選擇。
　　而近些年興起的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，其自身并沒有理財(cái)金融產(chǎn)品可提供于客戶，也不代表銀行、信托、保險(xiǎn)、基金等公司權(quán)益，因此能夠確保中立客觀的立場，以客戶為中心，基于客戶個(gè)人的理財(cái)投

2、資需求和實(shí)際財(cái)務(wù)狀況，以專業(yè)的理財(cái)知識和科學(xué)的規(guī)劃方法來判斷和篩選適宜的投資理財(cái)工具，給客戶提供綜合性的資產(chǎn)配置和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。
　　本文以第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行私人財(cái)富管理為研究方向，首先介紹了私人財(cái)富管理概況，及貨幣時(shí)間價(jià)值理論、資產(chǎn)配置理論、家庭生命周期等相關(guān)理論；然后，重點(diǎn)研究和論述了第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)特征、現(xiàn)狀、與其他理財(cái)機(jī)構(gòu)的差異；以及其業(yè)務(wù)發(fā)展模式與現(xiàn)存問題的分析。再結(jié)合一些知名第三方理財(cái)企業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)和啟示，通過SWOT