上海銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究.pdf

1、商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)是根據(jù)客戶財務(wù)狀況，為其提供的財務(wù)分析、規(guī)劃等專業(yè)化服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)財富的保值和增值并實現(xiàn)理財目標。近年來，受益于中國經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展，居民的財富不斷增加，國內(nèi)的個人理財業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。個人理財業(yè)務(wù)也因具有廣資源、低風險和收益穩(wěn)定等特點在各家商業(yè)銀行中備受青睞，已成為銀行間業(yè)務(wù)競爭的重要區(qū)域。各家行紛紛推出各種有吸引力的產(chǎn)品和服務(wù)，以爭取高端優(yōu)質(zhì)客戶，獲得新的利潤增長點。為做好零售業(yè)務(wù)，各行均需采取措施，制定

2、行之有效的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略。
　　本文將個人理財相關(guān)理論與上海銀行的實際情況相結(jié)合，通過查閱企業(yè)相關(guān)資料，了解到企業(yè)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展歷程和經(jīng)營狀況，使用定量和定性分析的方法，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題，并提煉出符合上海銀行特色的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略。
　　本文以上海銀行個人理財業(yè)務(wù)作為研究案例，首先簡要介紹了本文研究意義和背景，較詳細的對本文所借鑒的文獻及其觀點進行了綜述；其次對個人理財業(yè)務(wù)的基本概念及結(jié)構(gòu)進行了闡述，介紹個人理

3、財業(yè)務(wù)的主要理論基礎(chǔ)，并對生命周期理論、投資組合理論和市場營銷理論中的市場細分理論、市場定位理論等進行了重點介紹；接下來，運用上述理論對上海銀行個人理財業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進行了深入分析，發(fā)現(xiàn)存在網(wǎng)點布局不合理，宣傳效果不理想，營銷平臺缺失和客戶維護水平不高等制約后續(xù)發(fā)展的問題。最后，結(jié)合上海銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況，參照有關(guān)理論，提出了優(yōu)化網(wǎng)點布局，提升服務(wù)標準，創(chuàng)新宣傳與營銷模式，搭建平臺加大個人貴賓客戶維護等發(fā)展策略和建議，并試圖指出個人