南某集資詐騙罪案研究.pdf

1、隨著我國市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，民間滯留資金亦不斷增多，由于缺乏合理的投資途徑，導(dǎo)致近年來非法集資類案件頻繁發(fā)生。鑒于其對國家金融管理秩序及公私財產(chǎn)造成了嚴重的危害，本文將圍繞南某集資詐騙罪一案對集資詐騙罪展開討論，著重分析集資詐騙罪的客觀要件和主觀目的以及其與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別，并提出了在認定使用“詐騙方法”和“非法占有目的”時的具體認定標準。本文認為當行為人未虛構(gòu)事實、隱瞞真相、偽造證明文件，僅僅以高額利息為誘餌時不應(yīng)直接認定其使

2、用了“詐騙方法”進行集資，詐騙的實質(zhì)是使被害人陷入錯誤認識并基于該錯誤認識處分財產(chǎn)，本案中南某允諾高額利息的行為是否使出資人陷入錯誤認識有待進一步論證，在認定存疑的情況下不應(yīng)主觀歸罪;在認定行為人是否有“非法占有目的”時，不應(yīng)僅依據(jù)無法償還這一客觀事實即片面的推定其主觀上有非法占有目的，造成集資款項無法償還的理由有很多，可能是因為行為人主觀上不想償還亦可能是因為客觀上的原因比如不可抗力、國家政策改變、投資失敗等因素造成的，在推定行為人的