中國銀行寧波市分行開展投行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究.pdf

1、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營制度的全球化發(fā)展是金融業(yè)適應(yīng)國際經(jīng)濟局勢變化、追求利潤最大化和提高抗風(fēng)險能力的內(nèi)在要求。中國商業(yè)銀行選擇性參與投資銀行業(yè)務(wù)，是順應(yīng)全球經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展的戰(zhàn)略選擇和必然趨勢。然而，在實踐中我國商業(yè)銀行受限于不太成熟的宏觀金融環(huán)境，以及不太健全的商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)營管理和風(fēng)險管控體系，從而增大了商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險，進而對國內(nèi)金融體系的穩(wěn)定發(fā)展帶來了威脅。因此，探討商業(yè)銀行對投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制問題，具有非

2、常重大的現(xiàn)實意義。
　　筆者從我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀出發(fā)，以經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)等相關(guān)理論為依托，結(jié)合工作實踐對我國商業(yè)銀行從事投資銀行業(yè)務(wù)引起的系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險的類型及其成因進行分類分析。以中國當(dāng)下金融市場發(fā)展現(xiàn)狀為基礎(chǔ)，借鑒世界主要發(fā)達(dá)國家在金融危機中的經(jīng)驗，對中國銀行寧波市分行開展投資銀行業(yè)務(wù)中所涉及到的風(fēng)險管理問題進行了研究。筆者詳細(xì)剖析了西方投行風(fēng)險管理的先進經(jīng)驗，提出了從改善國內(nèi)外部監(jiān)管體系和寧

3、波分行相關(guān)內(nèi)控措施兩個層面來提高商行整體風(fēng)控能力，從而達(dá)到“風(fēng)險可控、化險為利”的目標(biāo)。在此基礎(chǔ)上提出，中行寧波市分行應(yīng)提高對投行表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控意識，加強授權(quán)管理和標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程建設(shè)，嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入和投資發(fā)放管理，發(fā)揮協(xié)同能力加強貸后管理，以減小風(fēng)險管控成本、轉(zhuǎn)化效益。同時，積極控制市場準(zhǔn)入、加強“一行三會”監(jiān)管部門之間的合作、完善對投行表外融資業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)采集和監(jiān)控工作，也是實現(xiàn)中行寧波市分行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險趨于平穩(wěn)化的有力外部控制手