洗錢犯罪防范研究.pdf

1、反洗錢作為當(dāng)今國際的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，引起了各國的高度重視并構(gòu)相應(yīng)構(gòu)建起本國的反洗錢防控體系。我國對于洗錢犯罪的防控起步相對較晚，97年修正的《刑法》首次完整規(guī)定洗錢罪，相隔近9年后2006年出臺的《反洗錢法》彌補(bǔ)了行政法防控洗錢犯罪的空缺。執(zhí)行層面上，反洗錢局、反洗錢監(jiān)測分析中心、部際聯(lián)席會議制度的先后建立將洗錢犯罪的防控機(jī)制初步完善。加入歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)與FATF，與多個國家簽訂雙邊或多邊協(xié)議等國際私法合作鞏固了防控機(jī)

2、制。雖然上述工作成效極大推進(jìn)我國反洗錢防控機(jī)制建設(shè)，但是現(xiàn)有機(jī)制仍存在較多不足。特別是從宏觀的反洗錢防控體系上看，各個組成部分都有需要補(bǔ)充及完善的地方，最重要的是需要更新一些已經(jīng)滯后的反洗錢理念，與國際接軌引入“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”意識，從而完成對反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范控制。
　　 本文分為六個部分，第一部分為緒論。由此引出所要進(jìn)行研究的目的。第二部分將對洗錢進(jìn)行簡要的概述，先從概念上著手，從洗錢必經(jīng)過的三個流程、洗錢犯罪新趨勢和中國近期洗錢犯

3、罪的主要方式，最后引出反洗錢工作的以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主的新思路。
　　 第三部分以我國現(xiàn)行反洗錢防范體系的工作現(xiàn)狀具體從法律現(xiàn)狀以及組織結(jié)構(gòu)工作現(xiàn)狀作為經(jīng)度縱向分析，對于兩大板塊的內(nèi)部又具體細(xì)分進(jìn)行橫向分析，最后總結(jié)出現(xiàn)有反洗錢體系存在的一些不足。
　　 第四部分文章通過借鑒部分西方發(fā)達(dá)國家和歐盟反洗錢經(jīng)驗(yàn)，去其糟粕取其精華，學(xué)習(xí)適合我國國情的反洗錢制度。
　　 第五部分基于前文分析上提出構(gòu)建反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范體系的建議，