洗錢犯罪的現(xiàn)狀與對(duì)策.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化、貿(mào)易自由化在全球的迅猛發(fā)展，洗錢犯罪在世界范圍內(nèi)大肆泛濫。如何有效遏制洗錢，打擊各種犯罪經(jīng)濟(jì)犯罪，以確保金融穩(wěn)定、維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全已成為各國(guó)共同關(guān)注的重大課題。本文在查找、參閱大量文獻(xiàn)資料的基礎(chǔ)上，從分析洗錢犯罪共性特點(diǎn)、國(guó)際成功的反洗錢經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，并結(jié)合我國(guó)洗錢問題現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，提出了我國(guó)反洗錢工作的應(yīng)對(duì)策略。 第一章為洗錢概論，該章首先介紹了洗錢的由來，并從廣義、經(jīng)濟(jì)、金融、法律四個(gè)角度鑒別了洗錢的概念；接著

2、從附著階段、寄生階段、繁殖階段描述了洗錢的一般過程；然后分別從洗錢的對(duì)象、手段、危害性等六個(gè)方面描述了洗錢的特征和從四個(gè)方面分析了洗錢犯罪泛濫的主要原因；在洗錢犯罪的主要形式部分則概括了通過虛假的商業(yè)交易洗錢、通過投資洗錢、通過貨幣走私洗錢、利用金融工具洗錢、利用現(xiàn)代電子支付手段洗錢、利用證券交易洗錢、利用保險(xiǎn)公司洗錢、利用信托方式洗錢、操縱金融機(jī)構(gòu)洗錢等十種典型形式；在洗錢犯罪的主要危害介紹了洗錢在社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)安全兩方面的危害；最后

3、則從洗錢犯罪大宗化、洗錢犯罪智能化、洗錢犯罪國(guó)際化、洗錢犯罪專業(yè)化、上游犯罪日益多元化等五個(gè)方面概括了洗錢犯罪的發(fā)展趨勢(shì)。 第二章為國(guó)內(nèi)洗錢犯罪現(xiàn)狀。首先從洗錢與腐敗和由于制度不健全導(dǎo)致國(guó)際性洗錢在中國(guó)擴(kuò)張兩個(gè)方面分析了國(guó)內(nèi)洗錢犯罪的主要特點(diǎn)；然后從分別從公職人員的主要洗錢方式、國(guó)企內(nèi)部人的主要洗錢方式、民間洗錢的主要洗錢方式三方面概述了國(guó)內(nèi)洗錢的形式；最后介紹了國(guó)內(nèi)突出的地下錢莊洗黑錢四種方式。 第三章為國(guó)外反洗錢活動(dòng)

4、的發(fā)展。本章的第一部分介紹了發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家美國(guó)和日本的反洗錢活動(dòng)，其中著重對(duì)美國(guó)的成功經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行歸納。第二部分則介紹了與中國(guó)有可比性的轉(zhuǎn)軌國(guó)家的反洗錢活動(dòng)現(xiàn)狀。第三部分首先進(jìn)行了反洗錢活動(dòng)國(guó)際合作必要性分析，然后從立法合作方面司法、執(zhí)法合作方面、建立國(guó)際組織方面、情報(bào)合作方面概括目前國(guó)際合作的現(xiàn)狀。 第四章為反洗錢的對(duì)策的一般分析。分別從法則建設(shè)、金融防范、信息技術(shù)三個(gè)方面對(duì)如何進(jìn)行反洗錢進(jìn)行了方法探尋。 第五章為國(guó)內(nèi)反

5、洗錢現(xiàn)狀及對(duì)策。本章在綜合以上各章觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合國(guó)內(nèi)反洗錢取得的進(jìn)展和還存在的難點(diǎn)的基礎(chǔ)上，較為全面地提出了開展國(guó)內(nèi)反洗錢的對(duì)策，其基本觀點(diǎn)包括： (1)快法制建設(shè)的步伐，為反洗錢工作提供切實(shí)的法律保障。 (2)建立健全反洗錢組織體系，為反洗錢工作提供切實(shí)的組織保障。 (3)強(qiáng)化金融業(yè)的合規(guī)性建設(shè)，創(chuàng)造有利于打擊洗錢犯罪的金融環(huán)境。 (4)強(qiáng)化金融監(jiān)管，保持對(duì)金融領(lǐng)域的洗錢犯罪的威懾。 (5)