富滇銀行財(cái)富中心建設(shè)規(guī)劃研究.pdf

1、財(cái)富中心是伴隨著商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)或私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展應(yīng)運(yùn)而生的。作為財(cái)富管理業(yè)務(wù)或私人銀行業(yè)務(wù)的專業(yè)化服務(wù)平臺，“財(cái)富中心”已逐漸成為銀行吸引高端客戶必須方式和爭奪高端客戶的公開角力場，個(gè)人財(cái)富中心或財(cái)富中心的建設(shè)已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢和選擇。
　　結(jié)合富滇銀行實(shí)際，建設(shè)財(cái)富中心是其戰(zhàn)略定位的要求，是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的需要，是打造“零售銀行”和“流程銀行”的具體體現(xiàn)。通過建立財(cái)富中心，定向?yàn)橘F賓客戶、理財(cái)客戶和優(yōu)

2、質(zhì)個(gè)貸客戶為代表的高端客戶服務(wù)。致力于客戶精細(xì)化管理，按照客戶特點(diǎn)推出個(gè)性化產(chǎn)品并進(jìn)行交叉銷售，提高活躍客戶的比例和價(jià)值貢獻(xiàn)度，并以此帶動富滇銀行結(jié)算、信貸及資金等多種業(yè)務(wù)發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)我行在強(qiáng)調(diào)穩(wěn)健經(jīng)營方式下可持續(xù)增長的目標(biāo)。
　　富滇銀行在財(cái)富中心建設(shè)方面還是空白，應(yīng)盡快建立財(cái)富中心并開展專門針對中高端客戶的專業(yè)化服務(wù)，結(jié)合富滇銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際對財(cái)富中心進(jìn)行準(zhǔn)確定位，制定科學(xué)合理的職能和職責(zé)，建設(shè)有戰(zhàn)斗力的團(tuán)隊(duì)，建立完善的激勵

3、考核機(jī)制，走出一條特色化、差異化和專業(yè)化的財(cái)富中心建設(shè)道路。
　　在本文的第一部分闡述了研究的背景及目的，主要研究方法與技術(shù)路線，對于研究所面臨的困難和問題進(jìn)行了估計(jì)，提出了解決的應(yīng)對措施；第二部分探討了財(cái)富管理的涵義，并對帕累托定律、菲利普·科特勒營銷理論等財(cái)富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)理論進(jìn)行了文獻(xiàn)綜述，進(jìn)一步闡明建設(shè)財(cái)富中心對于銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的意義和作用；第三部分通過對我國國內(nèi)主要股份制商業(yè)銀行和國有商業(yè)銀行財(cái)富中心建設(shè)方面的對比，總

4、結(jié)和分析了我國銀行業(yè)財(cái)富中心的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，以及由此帶來的啟示；第四部分闡述了富滇銀行建設(shè)財(cái)富中心具備的條件和存在的問題，從富滇銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀和客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀等方面，對建設(shè)財(cái)富中心進(jìn)行的SWOT分析；第五部分探討了富滇銀行財(cái)富中心建設(shè)規(guī)劃的設(shè)想，包括建設(shè)的路徑與運(yùn)營模式選擇、建設(shè)的對策和措施建議，從客戶服務(wù)、營銷管理、總體架構(gòu)、財(cái)務(wù)分析、激勵考核、品牌建設(shè)等方面，對富滇銀行建設(shè)財(cái)富中心提出了建議；結(jié)論部分對全文進(jìn)行總結(jié)，闡明富滇