建設(shè)銀行中高端客戶理財業(yè)務(wù)發(fā)展研究.pdf

1、我國改革開放以來，隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和居民收入的持續(xù)增長，居民個人的金融資產(chǎn)也已形成相當(dāng)規(guī)模。隨著我國金融市場的發(fā)展，居民的投資意愿及現(xiàn)代理財觀念增強，金融服務(wù)需求也日益多樣化。而建行“以客戶為中心”的經(jīng)營理念就是盡可能地了解客戶對金融產(chǎn)品和服務(wù)的需求，并最大限度地滿足不同層次客戶的理財需求。 本文采取規(guī)范研究和實證分析相結(jié)合等多種研究方法，從長沙地區(qū)建行個人中高端客戶的實際狀況入手，結(jié)合調(diào)查問卷進行數(shù)據(jù)分析，考察目前建行中高端

2、客戶的基本情況、需求偏好、風(fēng)險偏好、理財情況和對建行理財產(chǎn)品的滿意度，總結(jié)建行在理財產(chǎn)品和服務(wù)方面存在的問題，提出相應(yīng)的策略。通過對國內(nèi)國外不同銀行理財服務(wù)和產(chǎn)品的提供、特別是通過對不同類型中高端客戶需求進行對比分析的方法，從理財?shù)牟僮鲗用妗⒓夹g(shù)層面、內(nèi)控層面等多途徑地提出了相應(yīng)的理財策略。 根據(jù)本次調(diào)查結(jié)果，建行應(yīng)當(dāng)在采取差別化、多樣化服務(wù)模式的基礎(chǔ)上加快理財中心的建設(shè)。通過建行自行開發(fā)或與其他機構(gòu)合作開發(fā)方式，為中高端客戶提