我國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)研究.pdf

1、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行面向社會(huì)富裕人士提供的以財(cái)富管理為核心的專業(yè)一攬子高層次金融服務(wù)。它位于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖，以投資管理業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以高層次人才為支撐，以研究分析為手段，以專業(yè)化經(jīng)營為特色，已成為當(dāng)今國際知名商業(yè)銀行的戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù)。近些年隨著我國個(gè)人財(cái)富積累速度加快，龐大富豪群體的資產(chǎn)管理服務(wù)需求強(qiáng)勁，使私人銀行成為驅(qū)動(dòng)我國商業(yè)銀行國際化、占領(lǐng)全球銀行業(yè)制高點(diǎn)的動(dòng)力。隨著中國金融業(yè)的全面開放，具有豐富經(jīng)驗(yàn)的外資銀行已經(jīng)瞄準(zhǔn)了擁

2、有巨大潛力的中國私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)，而我國商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)還未完全展開。面對(duì)國外私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的挑戰(zhàn)，本文對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行深入分析，并借鑒國外私人銀行業(yè)務(wù)的成熟經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)理念，通過對(duì)我國私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的客戶分析，提出我國發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的策略及應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施。 本文共分為四部分： 第一部分首先界定了私人銀行的含義，介紹了私人銀行業(yè)務(wù)的概況以及私人銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)容，接著進(jìn)一步探討私人銀行的業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)鏈條。

3、并就私人銀行業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國家的開展進(jìn)行簡(jiǎn)要說明，詳細(xì)介紹瑞銀集團(tuán)私人銀行業(yè)務(wù)的組織構(gòu)架、客戶關(guān)系管理及投資方案的確定。 第二部分分析了我國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)的意義，剖析在目前條件下與外國銀行相比，開展此業(yè)務(wù)享有的優(yōu)勢(shì)以及存在的問題。 第三部分從客戶角度分析私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)，為了幫助銀行判別客戶的類型，分析了影響客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的因素及評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法。 第四部分從我國實(shí)際出