國有商業(yè)銀行二級分行組織扁平化問題研究.pdf

1、一、論文的主要內容及觀點在金融自由化、金融國際化、金融信息化的發(fā)展趨勢下，商業(yè)銀行的組織變革，是面對日益變化的經營環(huán)境所做出的一種積極的變革措施，究其實質是銀行經營范式的一種轉換，它不僅包括銀行組織管理模式的變革，還包括核心業(yè)務流程及業(yè)績評價體系的重新構造，涉及到銀行的經營戰(zhàn)略、企業(yè)文化、價值觀等多因素的變革和適應性。就目前國有商業(yè)銀行的狀況而言，在多年改革發(fā)展的實踐中對業(yè)務經營理論研究較多，而對組織結構的設計研究乏力。在這樣的背景下，

2、論文在大量借鑒國外銀行組織變革的理論、模型、管理模式的基礎之上，對國有商業(yè)銀行組織結構實施扁平化改造的必要性、可行性、定位及效果作了一系列的論證分析。在具體結構安排上，論文共分五章，按照商業(yè)銀行組織扁平化概述——定性分析——案例分析——組織扁平化效果的實證研究——問題及對策為主線展開。 論文的第一章從管理幅度和管理層級說起，引申出組織扁平化理論并給以綜合概述，緊接著闡述商業(yè)銀行組織扁平化興起的背景，指出傳統(tǒng)層級結構已不再適用于現

3、代銀行，必將被新的扁平的組織結構所代替，而信息革命給銀行采用扁平化的組織結構提供了可能。明茨貝格模型和羅斯·韋伯模型對于現代商業(yè)銀行而言，目前是較新型的組織結構體系模型，能夠引以為借。隨后，論文比較分析了西方商業(yè)銀行組織扁平化的特征、結構模式及最新發(fā)展，并在此基礎上綜述了業(yè)內專家關于我國國有商業(yè)銀行組織扁平化的構想，通觀西方、借鑒前者，旨在為國有商業(yè)銀行組織扁平化探索路中拋磚引玉，激發(fā)各大行在改革中因地制宜，走出自己的扁平化路子。

4、 論文第二章對商業(yè)銀行組織扁平化進行定性分析，包括其必要性、可行性及定位。第一節(jié)一開始便明確指出目前國有商業(yè)銀行的種種弊端，從而得出了其組織現狀迫切需要變革的結論。從實施組織扁平化變革的必要性來講，本章論證了組織扁平化可以優(yōu)化銀行機構，-Ⅰ-減少冗員，使分行管理職能進一步集中，經營職能進一步擴大；可以改善信貸管理機制，提高信貸管理效率；可以壓縮經營管理成本，提高經濟效益；最重要的，通過扁平化管理，解決了商業(yè)銀行授權管理鏈條過長的問題，

5、強化了上級機構對下級機構的全面監(jiān)控和有效管理。從其可行性而言，計算機信息網絡技術的高度發(fā)展，互聯互通、標準統(tǒng)一的信息科技平臺的構建和發(fā)達內部信息管理系統(tǒng)的支持，為商業(yè)銀行組織扁平化改革創(chuàng)造了基礎條件。關于目前國有商業(yè)銀行組織扁平化的定位，論文認為以二級分行為基本核算單位是扁平化管理的機構定位。 銀行的組織向橫向扁平結構轉變，同世界上眾多企業(yè)一樣，是組織發(fā)展的一個重要趨勢，而這種扁平化的橫向結構轉變通常與組織的再造工程密切相關。國

6、有商業(yè)銀行的組織再造必然需要業(yè)務流程再造先行，需要組織機構調整配合，需要業(yè)績評價體系重建的保障，只有涉及到流程、組織結構、文化、信息技術等的根本性變革的組織再造才是真正意義上的再造。論文的第三章通過某國有商業(yè)銀行二級分行實施組織扁平化的具體案例分析，詳細闡釋了國有商業(yè)銀行組織扁平化的改革目標、實施步驟和具體流程設計和安排，給出了二級分行組織扁平化切實可行的事實依據，同時為當前國內其他金融機構進行相關方面改革提供一定的參照和借鑒。對于業(yè)務

7、流程再造，本章將分析重點放在其中的核心業(yè)務、核心流程，即營銷業(yè)務再造、信貸風險管理再造和內控再造方面，分析和論述了該行堅持以客戶為中心、以市場為導向、以創(chuàng)新為動力、以風險控制為主線進行機構和職能整合所取得的可喜成績，并充分肯定了該行把對一線營銷業(yè)務的整合、營銷資源的集中、精干高效客戶經理隊伍的培養(yǎng)作為業(yè)務流程再造的重中之重的正確思路。制定與業(yè)務流程相配套的經營績效考核是該行組織結構扁平化順利實施的有力保障。筆者認為按營銷體制實施的考核機

8、制，將有效促進銀行建立良好的激勵與約束機制、提高各部門的工作積極性、市場敏感度和經營決策效率。與此同時，新的經營績效考評引出了與之相配套的新的薪酬分配體制。扁平化的組織結構、業(yè)務流程和激勵機制使該行以嶄新的姿態(tài)步入跨越式發(fā)展的快車道。 論文的第四章是基于第三章案例的實證分析，即該二級分行組織扁平化前后運營狀況的效果分析。通過比較分析、趨勢分析、計量經濟建模及其相關變量單位根檢驗等方法的運用，從銀行主要業(yè)務開展、成本與效益的角度選

9、取目標變量樣本進行實證，充分論證了商業(yè)銀行組織扁平化的可喜效果。 然而，新事物的誕生不會一帆風順，論文在第五章中指出：改革中傳統(tǒng)的政治體制、官本位意識、員工的“面子”思想都將有可能成為國有商業(yè)銀行組織扁平化過程中的“絆腳石”，改革帶來的多層面的沖擊勢必也會引起銀行系統(tǒng)大范圍陣痛；另一方面，當前的信息技術相對匱乏，扁平化組織所必需的信息交互平臺的建立、管理、安全防護問題，將成為擺在部分商業(yè)銀行面前的難題；再者，如何處理好改革中員工

10、的思想工作、前后臺兩個層次之間關系，如何看待改革與發(fā)展之間的關系，如何應對組織變革中的突發(fā)問題等等，都是需要我們再進一步思考的問題。 二、論文的主要貢獻1、選題就目前國有商業(yè)銀行的狀況而言，在多年改革發(fā)展的實踐中對業(yè)務經營理論研究較多，而對組織結構的設計研究乏力。商業(yè)組織扁平化是近年來國內銀行業(yè)改革的新課題，有關此領域的研究甚少，且多為定性研究，用實證的方法進行系統(tǒng)描述的文章不多見。因此，本文在選題上有一定的新意。 2、

11、研究角度目前國內有關商業(yè)銀行組織扁平化研究多站在宏觀視角，即從整個銀行業(yè)的角度來分析論證。本文從國有商業(yè)銀行二級分行這一微觀視角進行分析說明，并通過案例銀行扁平化效果這個側面對改革的必要性和可行性給予充分肯定。一方面縮小了研究的范圍，便于更加詳盡的研究和闡述，另一方面，也是基于論文主要觀點之一(即將組織扁平化定位于二級分行，使其集經營與管理職能為一身，逐步成為商業(yè)銀行基本核算單位)的邏輯要求。 3、研究的思路論文以實證研究為中心

12、，以概述國外銀行組織變革的理論、模型、管理模式作為基礎鋪墊，從定性分析逐漸過渡到定量分析，按照提出問題、分析問題、解決問題的思路，最后以思考并嘗試解決扁平化過程中的種種難題收筆。較之此領域只做單一定性研究的其它作品，論文在邏輯思路上更有說服力。 4、研究方法對國有商業(yè)銀行二級分行組織扁平化效果進行定量研究是本文最大的一個創(chuàng)新。論文通過目標變量選擇、樣本數據收集、相關變量的單位根檢驗，構造出幾個變量間的線性方程，并通過分析變量間關

13、系得出組織扁平化對提高商業(yè)銀行管理效率、提升經營層次有推動作用這一結論。另外，論文引入某國有商業(yè)銀行二級分行組織扁平化的具體案例，對改革過程中的各個環(huán)節(jié)進行闡述分析，以此種方式為組織扁平化的切實可行提供事實依據，這也是較有新意的。 5、主要觀點論文的主要觀點創(chuàng)新在于：第一，以二級分行為基本核算單位是扁平化管理的機構定位。真正的扁平化管理模式只有兩個層次，即一個管理層和一個經營層，對應到銀行就是總行和分行兩個層次，此外再別無其他經

14、營管理層次。考慮到我國經濟發(fā)展和國有銀行經營的實際，現階段不可能實現純粹的扁平化管理，只能通過二級分行上收縣級支行管理職能使管理集中化的同時，集中履行轄區(qū)內批發(fā)業(yè)務的經營和管理，擴大其經營職能，從而使二級分行逐步成為經營和管理的基本核算單位。第二，文章論證組織扁平化改革勢在必行的過程本身也頗有新意，各種觀點體現于其中。無論是定性分析過渡到定量分析的過程中，還是案例分析中關于具體業(yè)務流程的設計過程，都能體現筆者較為新穎的觀點、嚴密的推導。