我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理初探.pdf

1、中國(guó)人民銀行金融研究所碩士學(xué)位論文我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理初探姓名：常德鵬申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：陳文輝20060501內(nèi)容提要第二，比較研究法。比較研究包括縱向比較和橫向比較，本文最多采用的是橫向比較的研究方法。在分析國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司治理與國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）公司治理核心原則之間的差距時(shí)，在分析國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司治理對(duì)OECD公司治理原則滿足的程度時(shí)，在分析不同國(guó)家公司治理結(jié)構(gòu)的模式時(shí)，都運(yùn)用了橫向比較研究法。第三，規(guī)范分析和

2、實(shí)證分析相結(jié)合的研究方法。公司治理涉及到許多規(guī)范性問題，而研究我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理的現(xiàn)狀與問題，更需要大量的實(shí)證分析，因此，本文堅(jiān)持將這兩種方法相結(jié)合進(jìn)行研究。全文邏輯架構(gòu)如下：文章首先對(duì)公司治理理論進(jìn)行了綜述，為全文奠定了理論根基。接著，文章回答了為什么要研究壽險(xiǎn)公司治理這一問題，通過深入分析壽險(xiǎn)公司的核心技術(shù)、其開展的核心業(yè)務(wù)乃至壽險(xiǎn)業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的重大作用，文章闡明了加強(qiáng)壽險(xiǎn)公司治理的重要意義。接下來，筆者介紹了國(guó)外成熟市場(chǎng)的

3、公司治理狀況，以期將成熟市場(chǎng)的治理作為一個(gè)標(biāo)尺，來對(duì)比研究國(guó)內(nèi)的壽險(xiǎn)公司治理。在這一部分中，筆者既介紹了OECD公司治理原則和國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）出臺(tái)的保險(xiǎn)公司治理核心原則，又對(duì)西方有代表性的幾個(gè)發(fā)達(dá)國(guó)家的公司治理狀況進(jìn)行了介紹和比較。明確了標(biāo)尺之后，文章開始著手分析我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理與成熟市場(chǎng)相比的差距。本文主要從法律法規(guī)層面進(jìn)行比較研究，既探討了我國(guó)關(guān)于壽險(xiǎn)公司治理的法律法規(guī)，又指明了這些法律法規(guī)與國(guó)際上認(rèn)可度極高的公司治理

4、原則之間的差距。在差距分析基礎(chǔ)之上，文章進(jìn)而提煉出我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理存在的問題，這些問題涉及股東選擇、董事會(huì)結(jié)構(gòu)、高管人員、監(jiān)督機(jī)構(gòu)以及外部治理等各個(gè)方面。最后，針對(duì)上述問題本文提出了加強(qiáng)我國(guó)壽險(xiǎn)公司治理的政策建議。三、主要觀點(diǎn)及結(jié)論三、主要觀點(diǎn)及結(jié)論1.公司治理是一個(gè)涉及公司的管理層、董事會(huì)、股東和其他利益相關(guān)者之間的一整套關(guān)系體系，公司治理也提供了一個(gè)框架，通過該框架來確定公司目標(biāo)、決定實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施和績(jī)效監(jiān)控。2.壽險(xiǎn)公司的核心技術(shù)