金融全球化環(huán)境中影響中國金融安全的主要因素及政府監(jiān)管對策.pdf

1、金融安全是指在金融全球化條件下，一國在其金融發(fā)展過程中具備抵御國內(nèi)外各種威脅、侵襲的能力，確保金融體系、金融主權不受侵害、使金融體系保持正常運行與發(fā)展，確保一國金融財富穩(wěn)定的一種態(tài)勢。其核心內(nèi)容就是要保證該國的金融財富的安全和金融體系的穩(wěn)定。而金融監(jiān)管則是一國政府的金融監(jiān)管當局為了確保一國的金融財富安全和金融系統(tǒng)穩(wěn)定和有序運行而對有關金融機構實施的行為監(jiān)督和業(yè)務管制，包括市場準入、業(yè)務范圍、風險控制、市場退出等諸多方面的立法、執(zhí)法以及行

2、政管制等。 眾所周知，中國是在處于經(jīng)濟體制轉軌的關鍵時期對外資金融機構開放。但中國作為一個發(fā)展中的國家，由于改革措施不到位、發(fā)展不平衡等一系列原因，中國政府還沒有完全做好對外資開放自己金融市場的準備，中國的金融機構還難以與實力雄厚的跨國金融機構進行競爭，中國還沒有完善自己應對一系列的國際金融市場游戲規(guī)則的政策和措施體系。這一切因素導致中國的金融安全問題日益嚴峻。 作為一個研究報告，我們在第一章首先通過介紹金融全球化的相關

3、概念、表現(xiàn)形式及其負面影響，從而分析影響中國金融安全的主要國際國內(nèi)因素。 面對金融全球化趨勢，世界許多國家紛紛放松對本國金融業(yè)的限制，推動了全球金融混業(yè)經(jīng)營發(fā)展和金融監(jiān)管改革。出于參與全球競爭和金融業(yè)本身發(fā)展的需要，中國也將混業(yè)經(jīng)營作為發(fā)展中國金融業(yè)的一條主要道路。因此，在第二章，我們深入分析了金融混業(yè)經(jīng)營對中國金融安全的影響以及對中國政府金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)，在此基礎上我們提出了重構中國政府金融監(jiān)管制度的思路。 第三章，由于

4、跨國流動資本為尋求超額利潤已經(jīng)開始頻繁進出國門，窺伺中國改革開放多年來所積累起來的國家金融財富。因此，面對金融自由化的世界大潮，面對無序流動的國際資本，我們分析了國際資本無序流動對中國金融安全的影響，提出了建立國際資本流動監(jiān)控體系，以及相應的抑制資本外套的對策和監(jiān)控外債安全的對策，以抵御國際流動資本的沖擊，防止國家金融財富損失，維護中國金融安全。 由于中國選擇了以發(fā)展金融控股公司作為混業(yè)經(jīng)營的主要發(fā)展方向，但是，從中國的第一個金

5、融控股公司的成立到現(xiàn)在，金融控股公司本身固有的跨行業(yè)經(jīng)營等特點一直在挑戰(zhàn)現(xiàn)有的金融分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管體制，沖擊著中國的金融安全。同時，隨著中國金融的全面入世，外資金融機構對中國的金融市場的影響已經(jīng)越來越深入，外資金融機構因而也就日益成為中國金融市場的一個重要的參與者和影響者，這毫無疑問同時也在影響和沖擊著中國的金融安全。因此，在第四章中，我們首先分析了金融控股公司對中國金融安全的影響，提出從政府監(jiān)管立法，政府監(jiān)管體制和政府監(jiān)管重點方面加

6、強對金融控股公司的政府監(jiān)管。 第五章，我們通過分析目前中國金融監(jiān)管當局對外資金融機構監(jiān)管的不足，提出了通過借鑒對金融控股公司的監(jiān)管體制來完善對外資金融機構的政府監(jiān)管體制，并在市場準入、市場運作以及退出方面加強政府監(jiān)管對策，同時必須加強金融監(jiān)管的政府間國際合作。 通過以上分析，我們認為，只要從政府監(jiān)管制度上針對金融混業(yè)經(jīng)營和金融開放進行適應性重構，以建立一個合理的政府監(jiān)管框架，加強對國際資本流動的監(jiān)管，加強對金融控股公司以