基層銀行業(yè)監(jiān)管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有效性問(wèn)題研究

1、基層銀行業(yè)監(jiān)管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有效性問(wèn)題研究作者單位：三門峽銀監(jiān)分局作者姓名：馬國(guó)梁董社義張小光王萬(wàn)軍1基層銀行業(yè)監(jiān)管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有效性問(wèn)題研究?jī)?nèi)容摘要：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作是基層銀行監(jiān)管部門的一項(xiàng)重要工作內(nèi)容。近幾年來(lái)，銀監(jiān)會(huì)堅(jiān)持科學(xué)規(guī)劃，不斷創(chuàng)新非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的模式、工具和方法，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系不斷完善。在此背景下，基層監(jiān)管部門立足當(dāng)?shù)貙?shí)際，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警，積極發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管“精確制導(dǎo)”作用，推動(dòng)了轄內(nèi)銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。與此同時(shí)在監(jiān)管工作

2、中，基層監(jiān)管部門也發(fā)現(xiàn)當(dāng)前非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中存在一些問(wèn)題，主要包括：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)平臺(tái)的運(yùn)用不充分，綜合分析能力較弱、對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的質(zhì)量考核有待完善，信息渠道來(lái)源較為狹窄、監(jiān)管信息共享不夠暢通，與現(xiàn)場(chǎng)檢查和市場(chǎng)準(zhǔn)入聯(lián)動(dòng)效應(yīng)還有待提高，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員缺乏實(shí)用有效的培訓(xùn)機(jī)制等，這些問(wèn)題的存在，直接影響到基層監(jiān)管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的工作成效，亟需認(rèn)真對(duì)待和解決。本文結(jié)合銀監(jiān)會(huì)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的要求和基層監(jiān)管部門在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中的實(shí)踐，針

3、對(duì)上述問(wèn)題，提出完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系、加大信息交流、增強(qiáng)監(jiān)管合力、充分運(yùn)用監(jiān)管質(zhì)詢、約見(jiàn)談話等方式和監(jiān)管工具，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，強(qiáng)化持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)手段等方面的建議，力求達(dá)到切實(shí)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作有效性的目的。關(guān)鍵詞：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有效性研究一、基層非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的現(xiàn)狀及取得的成效三門峽銀監(jiān)分局自成立以來(lái)，圍繞銀監(jiān)會(huì)和河南銀監(jiān)局監(jiān)管中心工作，結(jié)合三門峽市經(jīng)濟(jì)金融實(shí)際，突出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，堅(jiān)持監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)發(fā)展并舉的原則，不斷提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管能力，取得了較

4、為突出的成效。（一）逐步形成系統(tǒng)、完善的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作奠定有效基（一）逐步形成系統(tǒng)、完善的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作奠定有效基礎(chǔ)。礎(chǔ)。為提高對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作有效性，三門峽銀監(jiān)分局根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引》，于2006年形成了《三門峽銀監(jiān)分局監(jiān)管工作規(guī)劃》，對(duì)分局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作提出了全面的監(jiān)管思路，形成了各監(jiān)管部門的“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程”，包括確定主監(jiān)管員和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員，界定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作崗位和職責(zé)，