公務(wù)卡管理子系統(tǒng)方案

1、公務(wù)卡管理系統(tǒng),王如雪2014年7月18日,公務(wù)卡簡介,1、什么是公務(wù)卡？ 公務(wù)卡是金融機(jī)構(gòu)為 行政事業(yè)單位及其在職職工發(fā)放，具有一定透支額度與透支免息期，主要用于公務(wù)活動(dòng)開支的一種貸記卡（信用卡）。 財(cái)政預(yù)算單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷的信用卡。 公務(wù)卡的作用是減少現(xiàn)金結(jié)算，公務(wù)卡不僅更具透明性，而且減少現(xiàn)金交易中的各種漏洞。,公務(wù)卡簡介,公務(wù)卡的樣式：公務(wù)卡類同于信用卡，是

2、一張標(biāo)有公務(wù)卡和持卡人姓名字樣的貸記卡，通過銀聯(lián)pos機(jī)刷卡消費(fèi)。,公務(wù)卡簡介,2、公務(wù)卡的特點(diǎn)公務(wù)卡是一種貸記卡（信用卡）；持卡人是行政事業(yè)單位或在職職工，持卡人按照與發(fā)卡銀行的協(xié)議 承擔(dān)相應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任；公務(wù)卡主要用于公務(wù)活動(dòng)開支，也可用于個(gè)人消費(fèi)支出，但個(gè)人消費(fèi)部分由自己承擔(dān)，不得作為公務(wù)報(bào)銷。,公務(wù)卡簡介,3 公務(wù)卡的消費(fèi)范圍 適用于預(yù)算單位原來使用 現(xiàn)金方式結(jié)算的零星商品服務(wù)支出和購買支出 例如：差旅費(fèi)、會議費(fèi)、

3、招待費(fèi)和零星購買支出等費(fèi)用。,公務(wù)卡簡介,4、公務(wù)卡的概況銀行授信額度個(gè)人持卡支付單位報(bào)銷還款財(cái)政實(shí)施監(jiān)控,消費(fèi)過程介紹,張三公務(wù)消費(fèi)人員,,,,消費(fèi)過程,張三共消費(fèi)了17000元，通過公務(wù)卡報(bào)銷了15000元。個(gè)人消費(fèi)的部分2,000元需要張三自己進(jìn)行還款。,報(bào)銷過程,,本單位會計(jì),,從銀聯(lián)系統(tǒng)提取消費(fèi)信息,,支付中心--預(yù)算執(zhí)行系統(tǒng),開卡行的集中還款賬戶,,根據(jù)消費(fèi)信息生成并打印支付憑證,授權(quán)支付代理銀行,,劃款,

4、,回執(zhí),,公務(wù)員貸記卡（公務(wù)卡）,消費(fèi)明細(xì)分解到,,,,報(bào)銷過程,第一步：公務(wù)人員消費(fèi)后拿發(fā)票、pos機(jī)小票去本單位財(cái)務(wù)會計(jì),發(fā)票、pos機(jī)小票,金額17,000信用卡（核對卡號用),,本單位會計(jì),支付中心,報(bào)銷過程,下載消費(fèi)明細(xì),填寫“卡號”、“消費(fèi)時(shí)間”、“金額”后，點(diǎn)擊“下載”。,如果需要修改報(bào)銷金額；選中，點(diǎn)擊“修改”；否則，直接點(diǎn)擊“確認(rèn)報(bào)銷”,修改報(bào)銷金額，然后點(diǎn)擊“確定”-“確認(rèn)報(bào)銷”。,第二步 確認(rèn)消費(fèi)明細(xì),

5、第三步 生成支付申請,選中明細(xì)，然后在“用款計(jì)劃額度”里選擇一個(gè)報(bào)銷的額度，點(diǎn)擊“生成申請”,選擇經(jīng)濟(jì)分類，錄入摘要。選擇保存,第三步 生成支付申請（已生成）,選中明細(xì)，然后在“用款計(jì)劃額度”里選擇一個(gè)報(bào)銷的額度，點(diǎn)擊“生成申請”,然后把支付申請選為“已生成”，選中，送審。,第四步：審核支付申請,第五步：生成支付憑證,第六步：打印公務(wù)卡憑證,憑證打印,明細(xì)打印,第七步：銀行劃款，報(bào)銷完成,授權(quán)支付代理銀行確認(rèn)支付憑證，代理銀行會把 該筆