第八篇 個(gè)人業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范

1、第八篇第八篇個(gè)人業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范個(gè)人業(yè)務(wù)投保操作規(guī)范1.1.個(gè)人業(yè)務(wù)操作流程及說(shuō)明個(gè)人業(yè)務(wù)操作流程及說(shuō)明1.11.1操作流程操作流程個(gè)人保險(xiǎn)承保作業(yè)流程（后收費(fèi)版本）營(yíng)業(yè)部中支公司分公司總公司外包客戶健康顧問(wèn)介紹產(chǎn)品客戶填寫投保申請(qǐng)書(shū)開(kāi)戶或提供銀行的賬號(hào)柜臺(tái)受理、打印投保書(shū)號(hào)掃描、資料上載系統(tǒng)體檢通知承保內(nèi)容確認(rèn)通知契約調(diào)查通知錄入、復(fù)核系統(tǒng)運(yùn)行自動(dòng)核保程序是否通過(guò)人工核保拒保延期件標(biāo)準(zhǔn)承保件條件承保件下發(fā)拒保、延期通知書(shū)通知銀行轉(zhuǎn)保費(fèi)

2、打印通知書(shū)打印裝訂保單送達(dá)客戶，簽回執(zhí)客戶同意客戶不同意回銷核保通知書(shū)系統(tǒng)標(biāo)記客戶資料歸檔2.總、分、中支公司，依據(jù)相應(yīng)權(quán)限和人員安排，分別設(shè)置不同內(nèi)勤職能崗位，用于總、分、中支公司營(yíng)銷本部的承保操作送交客戶撤件處理回執(zhí)回銷是否注：1.沒(méi)有中支公司的分公司，中支公司職能合并到分公司客戶要求撤件通知客戶客戶是否完成？是否成功1.61.6投保書(shū)的核保投保書(shū)的核保1）由各分公司中支公司核保助理每天分兩批次（上午11：00，下午16：00）運(yùn)行

3、自動(dòng)核保批處理程序，批處理運(yùn)行結(jié)束后，由各分公司中支公司的核保助理人員進(jìn)行投保書(shū)狀態(tài)查詢，將已承保的投保書(shū)歸入已承保檔中。2）對(duì)于沒(méi)有通過(guò)自動(dòng)核保的投保件，分不同情況進(jìn)行處理。a)電腦系統(tǒng)對(duì)投保書(shū)錄入的信息根據(jù)投保規(guī)則及投保書(shū)填寫要求進(jìn)行初篩，并提供初篩意見(jiàn)給進(jìn)行人工核保的人員。b)對(duì)于人工核保認(rèn)為可以標(biāo)準(zhǔn)體承保的投保件，由總公司核保人員在系統(tǒng)中進(jìn)行承保，承保后進(jìn)入可以收費(fèi)的狀態(tài)。此批投保書(shū)由當(dāng)?shù)睾吮Ｖ砣藛T查詢后歸入承保檔中。c)對(duì)于

4、達(dá)標(biāo)體檢件或者抽樣體檢件，總公司核保人員在系統(tǒng)中下發(fā)體檢通知書(shū)，系統(tǒng)提供一些項(xiàng)目供核保人員進(jìn)行選擇使用，并預(yù)留一些空間供核保人員另外增加項(xiàng)目或說(shuō)明使用。通知書(shū)下發(fā)提交后系統(tǒng)生成提交清單和未提交清單。d)體檢通知書(shū)及清單由客戶所在地的分公司中支公司核保助理人員打印、核對(duì)并下發(fā)至健康顧問(wèn)手中。e)體檢報(bào)告書(shū)由當(dāng)?shù)毓镜暮吮Ｖ淼蕉c(diǎn)體檢醫(yī)院取回，并按要求在系統(tǒng)中回銷，回銷完成后提交總公司核保池。體檢報(bào)告書(shū)由掃描人員進(jìn)行掃描，影像件上傳總公司

5、，由總公司進(jìn)行核保處理。f)總公司對(duì)體檢件進(jìn)行核保，給出核保結(jié)論，對(duì)于可以標(biāo)準(zhǔn)體承保的，核保完成后轉(zhuǎn)入收費(fèi)列表，其它情況將核保結(jié)論或要求生成通知書(shū)及清單下發(fā)至分公司中支公司由核保助理人員打印。g)客戶同意核保意見(jiàn)，受理人員或核保助理人員對(duì)相應(yīng)通知書(shū)進(jìn)行回銷，掃描人員進(jìn)行掃描，影像件發(fā)送至總公司，由總公司核保人員進(jìn)行承保。h)對(duì)于二次體檢件或補(bǔ)充體檢件的操作同第一次體檢件處理。3）加費(fèi)、除外、降檔（額）、縮短保險(xiǎn)期限等次標(biāo)體承保件a)總公