論中國投資銀行的規(guī)范和發(fā)展.pdf

1、西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文論中國投資銀行的規(guī)范和發(fā)展姓名：闕君蓉申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：國民經(jīng)濟學(xué)指導(dǎo)教師：劉軍19990501展模式、經(jīng)營模式、管理模式以及當(dāng)前可選擇的戰(zhàn)略性措施四個方面論述如何規(guī)范和發(fā)展中國的投資銀行業(yè)?；谏鲜鏊悸?，本文的主要內(nèi)容分為以下三個部分：第一章為投資銀行綜述。該章從投資銀行的定義、業(yè)務(wù)活動和發(fā)展歷史等主要方面闡述了投資銀行的概念和內(nèi)容，指出投資銀行的產(chǎn)生和發(fā)展同商業(yè)銀行～樣，是商品經(jīng)濟發(fā)展的必然產(chǎn)物，也將隨

2、著經(jīng)濟的不斷發(fā)展而豐富其業(yè)務(wù)內(nèi)容。雖然投資銀行和商業(yè)銀行在一些派生業(yè)務(wù)方面有所交叉，但從最本源的業(yè)務(wù)來區(qū)分，我們可以抓住投資銀行的實質(zhì)，從而給出它最本質(zhì)的定義，即是以經(jīng)營證券市場上的證券承銷和證券經(jīng)紀(jì)為主要業(yè)務(wù)的金融中介機構(gòu)。在投資銀行一百多年的發(fā)展歷程中，與商業(yè)銀行幾度分合，目前又有合的趨勢，但兩者的差別仍很明顯，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：1、投資銀行和商業(yè)銀行在一國的金融體系中處于不同的地位，前者的地位遜于后者；2、兩者的本源業(yè)務(wù)不同

3、，商業(yè)銀行的本源業(yè)務(wù)是存貸款業(yè)務(wù)，投資銀行的本源業(yè)務(wù)是證券承銷和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；3、兩者的業(yè)務(wù)特征不同，商業(yè)銀行具有明顯的資產(chǎn)負債管理特征；4、兩者的融資職能不同，商業(yè)銀行屬于間接融資領(lǐng)域。投資銀行屬于直接融資領(lǐng)域；5、兩者的資金和利潤來源不同；6、兩者的經(jīng)營管理方針不同，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理以穩(wěn)健為主，投資銀行的經(jīng)營管理方針是穩(wěn)健與開拓并重?？傊撜碌膬?nèi)容是全文的基礎(chǔ)，對后文討論中國投資一銀行業(yè)的現(xiàn)狀和問題以及如何構(gòu)建中國的投資銀行業(yè)都