臨商銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)優(yōu)化研究.pdf

1、經(jīng)濟(jì)全球化以及經(jīng)濟(jì)體制改革的快速發(fā)展，對(duì)商業(yè)銀行的自我生存和競(jìng)爭(zhēng)能力提出了更高的要求，以適應(yīng)現(xiàn)代銀行業(yè)激烈的競(jìng)爭(zhēng)。我國商業(yè)銀行經(jīng)歷了多次的企業(yè)重組以及資源整合，由于商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟(jì)中具有舉足輕重的地位，商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化改革會(huì)涉及社會(huì)各方面的利益。商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化改革的成功與否，不僅關(guān)系到商業(yè)銀行自身的健康發(fā)展，而且還會(huì)決定金融體制改革的成敗。所以，在改革的每一個(gè)階段，商業(yè)銀行都得到了中央政府、金融監(jiān)管部門、企業(yè)

2、界、學(xué)術(shù)界和公眾的廣泛關(guān)注。商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化是改革中最重要的部分，因?yàn)槿绻麤]有良好的治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化作保證，商業(yè)銀行的內(nèi)部股權(quán)制衡機(jī)制將無從確立，內(nèi)部控制制度也將流于形式，外部監(jiān)管的效力將被削弱，再完善的產(chǎn)權(quán)制度也會(huì)因?yàn)橹卫憝h(huán)節(jié)出現(xiàn)缺陷而失效，銀行將失去持久的競(jìng)爭(zhēng)力。近一年多來，我國商業(yè)銀行大案頻發(fā)，使人們對(duì)我國商業(yè)銀行的治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化產(chǎn)生了種種質(zhì)疑。實(shí)際上，長期以來我國商業(yè)銀行的治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化都缺乏有力的權(quán)力制衡機(jī)制和

3、激勵(lì)約束機(jī)制，銀行治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化效率低下。因此，商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化以提高其治理效率，是亟待解決的問題。
　　本文根據(jù)銀行業(yè)公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的理論研究現(xiàn)狀及其成果，結(jié)合我國商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的現(xiàn)狀，明確銀行作為公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)的特殊性，依據(jù)委托代理理論、產(chǎn)權(quán)理論等公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)的主要理論，結(jié)合國外商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的實(shí)踐模式，如英美模式、德日模式、韓國模式等，通過對(duì)國外模式的對(duì)比總結(jié)分析，基于我

4、國商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r，明確我國的不足和差距，為其公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化奠定基礎(chǔ)。之后，在明確商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的指導(dǎo)思想和優(yōu)化原則后，構(gòu)建了公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化路徑?jīng)Q策模型，并基于臨商銀行的典型案例，具體設(shè)計(jì)了其公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化路徑，通過分析其優(yōu)化效果的分析，發(fā)現(xiàn)該行的公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化確實(shí)取得了矚目的進(jìn)展和改善。最后，基于上述的研究，從內(nèi)部和外部兩個(gè)角度設(shè)計(jì)了商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化途徑，如前者包括實(shí)

5、施股份制改造，健全組織體系與制度體系，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，建立有效激勵(lì)約束機(jī)制及建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制等，而后者包括完善信息披露制度，加強(qiáng)市場(chǎng)機(jī)制的治理效能、加強(qiáng)謹(jǐn)慎監(jiān)管的治理效能、完善有關(guān)的法律制度及強(qiáng)化獨(dú)立和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的作用等。據(jù)此提出了商業(yè)銀行公司治理股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的內(nèi)部及外部兩部分的具體措施，內(nèi)部優(yōu)化措施包括完善臨商銀行的獨(dú)立董事制度，建立科學(xué)合理人才培養(yǎng)、激勵(lì)和約束機(jī)制，構(gòu)建適度集中的多元股權(quán)結(jié)構(gòu)，建立和完善內(nèi)部監(jiān)督及問責(zé)機(jī)制及