崗位資格

1、一、判斷題：1、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不含與勞務代理機構簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的人員。（錯）2、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于銀行業(yè)金融機構（含外資銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員）在中華人民共和國境內的從業(yè)人員。（對）3、從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告，但不可越級報告。（錯）4、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中，應當無條件滿足客

2、戶要求。（錯）5、從業(yè)人員應做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質服務。（對）6、銀行業(yè)同業(yè)人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權。（對）7、某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（錯）8、從業(yè)人員不從事與本機構有利害關系的第二職業(yè)。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某可以在當?shù)仄髽I(yè)家

3、協(xié)會兼任顧問。（錯）9、從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。（對）10、“知人善任，任人唯賢，關心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識?！笔歉呒壒芾砣藛T應遵守的職業(yè)操守。（對）11、在董事會專門委員會相關工作中，違反規(guī)定編制生效文件造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。（錯）12、在授信調查過程中，未根據(jù)本行規(guī)定開展盡職調查，致使調查情況失實，造成嚴重后果的，給予責任人警告至記大過處分，并處罰款。（

4、錯）13、拒絕或拖延提供與審計、檢查事項有關的文件、賬簿、資料，情節(jié)嚴重的，給予責任人開除處分。（錯）14、紀律處分中的記過處分的期間為18個月。（錯）15、員工受紀律處分期間不得晉升職務或參與評先評優(yōu)，但行員薪資等級可照常晉升。（錯）16、在客戶服務工作中，服務態(tài)度惡劣，或服務規(guī)范未達本行標準，導致客戶銷戶、重大投訴或新聞媒體曝光的，給予責任人通報批評。（錯）17、為決策層提供不真實、不可靠的數(shù)據(jù)或信息，誤導決策，造成嚴重后果的，給予

5、降級至開除處分?？刹⑻幜P款。（對）18、對本行違規(guī)違紀行為員工的處理，由總行的問責委員會按本辦法規(guī)定的權限和程序進行。（錯）19、分行、事業(yè)部、附屬機構領導班子成員以及分行、事業(yè)部行員薪資等級四級（含）以上的員工的違規(guī)違紀行為由總行問責委員會負責調查、認定、處理。（對）20、事業(yè)部、分行決定處分行員薪資等級六級（含）以上員工時，處分決定發(fā)送之前須上報總行問責委員會審批。（對）21、在信用卡授信管理工作中，故意歪曲事實，導致授信政策的制定

6、發(fā)生重大偏差，尚未造成不良后果的，給予責任人記大過處分。（錯）22、在投資業(yè)務工作中，未在授權范圍內作出投資決定，或對超出權限的投資未根據(jù)投資授權權限報批的，尚未造成嚴重后果的，給予責任人警告至記大過處分，可并處降低行員薪資等級。（對）B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構尚未公開的財務狀況C.財務數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內部信息或商業(yè)秘密D.業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同

7、業(yè)人員所在機構的知識產(chǎn)權和專有技術44、從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守（D）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。A.“公平公正”B.“效率優(yōu)先”C.“利益至上”D.“客戶自愿”45、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“客戶至上，誠實守信，優(yōu)質服務”原則的是（B）。A.因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時，顯露出了不耐煩的神態(tài)C.為身體有殘障的客戶提供熱情

8、服務D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶46、從業(yè)人員應執(zhí)行（D）熱情接待，語言文明，舉止大方。A.主管負責制B.行長負責制C.終身負責制D.首問負責制47、“認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。”屬于（A）應遵守的職業(yè)操守。A.董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員B.所有從業(yè)人員C.關鍵崗位人員D.銀行業(yè)協(xié)會人員48、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員

9、林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(B)。A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務以及將要公布的信息B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數(shù)據(jù)C.可以告知對方近期將要推出的新產(chǎn)品設計思路等信息D.可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優(yōu)勢49、我國《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于(D)起生效。A.2005年3月B.2000年8月C.2008年4月D.2009年2月50、違反會計授權管理規(guī)定，授權人超權限授權

10、、授權不合規(guī)或被授權人繞權操作，造成損失的，給予責任人（B）處分。A.給予責任人通報批評；造成不良后果的，給予警告至記大過處分，可并處降低行員薪資等級；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。并處罰款B.記過至留用察看處分，可并處降低行員薪資等級；情節(jié)嚴重的，給予開除處分。并處罰款C.對責任人給予警告處分，可并處降低行員薪資等級；情節(jié)嚴重或造成不良后果的，給予記大過至開除處分。可并處罰款D.對責任人給予記大過處分，可并處降低行員薪資等級；情