中國工商銀行的現(xiàn)金管理發(fā)展研究.pdf

1、隨著市場經(jīng)濟(jì)的縱深發(fā)展和企業(yè)多元化、跨區(qū)域經(jīng)營的趨勢，越來越多的企業(yè)認(rèn)識(shí)到現(xiàn)金管理對(duì)自身集約化管理、實(shí)現(xiàn)資金效益最大化的重要性，通過現(xiàn)金管理一方面增強(qiáng)財(cái)務(wù)有效監(jiān)控，節(jié)約財(cái)務(wù)管理成本;一方面實(shí)現(xiàn)資金集中管理，提高資金的使用效率。而在這過程中，企業(yè)為實(shí)現(xiàn)自身的財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，需要從外部尋求與商業(yè)銀行的合作，借助商業(yè)銀行廣泛的物理網(wǎng)點(diǎn)布局和先進(jìn)的技術(shù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)銀企的互惠共贏。但由于我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)起步較晚，發(fā)展時(shí)間較短，仍處于不斷

2、的改善和優(yōu)化中，如何依托自身的網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)與服務(wù)優(yōu)勢，最大限度地滿足企業(yè)日益提高的現(xiàn)金管理服務(wù)需求，是商業(yè)銀行增強(qiáng)銀企合作、穩(wěn)固銀企關(guān)系、擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)客戶群體所面臨的挑戰(zhàn)與現(xiàn)實(shí)問題。
　　本文從現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展的歷程、內(nèi)外部動(dòng)因和總體發(fā)展趨勢入手，從中國工商銀行的現(xiàn)金管理服務(wù)對(duì)象、構(gòu)建的產(chǎn)品體系、設(shè)計(jì)的服務(wù)解決方案和內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制等方面闡述其現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，通過案例分析展示現(xiàn)金管理給銀行和企業(yè)雙方帶來的“雙贏”結(jié)果;并通過服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、