商業(yè)銀行股權管理暫行辦法2018

1、商業(yè)銀行股權管理暫行辦法商業(yè)銀行股權管理暫行辦法【頒布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【發(fā)文字號】銀監(jiān)會令2018年第1號【頒布時間】201815第一章總則第一條為加強商業(yè)銀行股權管理，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益，維護股東的合法利益，促進商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法適用于中華人民共和國

2、境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行。法律法規(guī)對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第三條商業(yè)銀行股權管理應當遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關系清晰、權責明確、公開透明原則。第四條投資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應當事先報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準。對通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復，有效期為六個月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關規(guī)定執(zhí)

3、行。投資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應當在取得相應股權后十個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。報告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。第五條商業(yè)銀行股東應當具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。第六條商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系應當清晰透明。第十三條商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行

4、股權，應當告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。第十四條同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。根據(jù)國務院授權持有商業(yè)銀行股權的投資主體、銀行業(yè)金融機構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行，以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會批準并購重組高風險商業(yè)銀行，不受本條前款規(guī)定限制。第十五條同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行應當遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求。第十六條商業(yè)銀行主要

5、股東及其控股股東、實際控制人不得存在下列情形：（一）被列為相關部門失信聯(lián)合懲戒對象；（二）存在嚴重逃廢銀行債務行為；（三）提供虛假材料或者作不實聲明；（四）對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負有重大責任；（五）拒絕或阻礙銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依法實施監(jiān)管；（六）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影響；（七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。第十七條商業(yè)銀行主要股東自取得股權之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權