2023年全國(guó)碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
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1、第一章第一章金融、資產(chǎn)管理與投資金融、資產(chǎn)管理與投資第一節(jié)第一節(jié)金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)1.理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系金融簡(jiǎn)單來說就是說貨幣資金的融通。居民通過經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生了盈余,之后對(duì)盈余部分產(chǎn)生了理財(cái)需求。理財(cái)是指財(cái)務(wù)管理,以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值。2.理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素1)金融市場(chǎng)的分類?按交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)(短期)和資本市場(chǎng)(長(zhǎng)期)?按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃

2、金市場(chǎng)等?按照交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)2)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素?市場(chǎng)參與者?金融工具?金融交易的組織方式3.理解金融資產(chǎn)的概念金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,表示了明確的價(jià)值,表明了雙方的所有權(quán)和債權(quán)關(guān)系。通常分為股權(quán)資產(chǎn)和債權(quán)資產(chǎn)。4.理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托,為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益,進(jìn)行證券和其它金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù),并收取費(fèi)用的行為。1)資產(chǎn)

3、管理的特征?從參與方看,資產(chǎn)管理包括委托方和受托方委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人?從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn)一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)?從管理方式來看,資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)業(yè)務(wù)來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值2)資產(chǎn)管理的作用?資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源,使有效的資源配置到最有效的部門,提高整個(gè)社會(huì)的運(yùn)行效率(有效配置)?通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng),能夠幫助投資人實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)

4、增值。(增值性)?資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),并能夠使資金的需求方和提供方便利的連接起來(有效對(duì)接供需)?資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)合理定價(jià),給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性,降低交易成本,使金融市場(chǎng)更加健康有效,有利于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展(提升流動(dòng)性)5.了解我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀在我國(guó),傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要系基金管理公司和信托公司。近年來,銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。事人,基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu),基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大

5、類。1)基金當(dāng)事人包括基金份額持有人,基金管理人,基金托管人2)基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括:基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所3)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織分別指中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所3.3.理解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)理解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括募集和市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露。第三節(jié)第三節(jié)基金的法律形式和運(yùn)作方式基

6、金的法律形式和運(yùn)作方式1.1.理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別證券投資基金根據(jù)法律形式不同,分為契約型基金與公司型基金。目前,我國(guó)全部證券投資基金均采用契約型基金模式,公司型基金是以美國(guó)的投資公司為代表;契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金,公司型基金是具有獨(dú)立法人地位的投資公司,依公司章程設(shè)立。二者主要區(qū)別表現(xiàn)在:1)法律主體資格不同2)投資者的地位不同3)基金運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同2.2.理解開放式基金和封閉式基

7、金的區(qū)別理解開放式基金和封閉式基金的區(qū)別投資基金根據(jù)運(yùn)作方式不同可以分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。注意,此處所指的開放式基金不包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)。二者的區(qū)別主要表現(xiàn)在:1

8、)期限不同封閉式基金有固定存續(xù)期限,開放式基金沒有固定存續(xù)期限2)份額限制不同封閉式基金份額是固定的,開放式基金可以隨時(shí)增加或減少3)交易場(chǎng)所不同封閉式基金在證券交易所上市交易;開放式基金在約定地點(diǎn)交易4)價(jià)格形成方式不同封閉式基金價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供需關(guān)系影響,開放式基金以凈值為基礎(chǔ)5)激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同封閉式基金更注重長(zhǎng)期投資,開放式基金有更好的激勵(lì)約束機(jī)制第四節(jié)第四節(jié)證券投資基金的起源與發(fā)展證券投資基金的起源與發(fā)展1.1.了解

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