第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

1、第二篇第二篇銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)第5章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定一、考試大綱一、考試大綱5.1《中國(guó)人民銀行法》相關(guān)規(guī)定中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任刑事責(zé)任行政責(zé)任行政處分相關(guān)的處罰措施5.4反洗

2、錢(qián)法律制度洗錢(qián)概述《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》違反反洗錢(qián)法律規(guī)定的法律責(zé)任二、知識(shí)要點(diǎn)提示二、知識(shí)要點(diǎn)提示本章概要7.代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為8.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為9.執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。5.1.2中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢

3、查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。5.1.3中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)《中國(guó)人民銀行法》第三十四條規(guī)定，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。第三十五條規(guī)定，中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和